Introduction au trading : Qu'est-ce que le Dollar Cost Averaging (DCA) ?

Cet article explique comment fonctionne cette stratégie d'investissement à long terme et pourquoi elle est couramment pratiquée.

Qu'est-ce que le Dollar Cost Averaging (DCA) ?

En période difficile, les investisseurs sont moins enclins à prendre des risques. Le Dollar Cost Averaging (DCA) est une stratégie d'investissement programmé qui a été inventée pour faire face aux incertitudes du marché : en augmentant leur position petit à petit, les investisseurs sont moins sensibles aux émotions négatives et, par conséquent, moins susceptibles de prendre des décisions irrationnelles.

Définition

L'investissement programmé est une stratégie qui consiste à effectuer des investissements modestes mais réguliers dans un actif, et ainsi s'exposer progressivement à cet actif au fil du temps.

Cette stratégie aide à protéger les investisseurs contre les pertes potentielles dues aux facteurs suivants :

- Investir au "mauvais" moment : en matière d'investissement, le facteur temps est l'un des éléments les plus importants. Investir une somme importante lorsque le marché est baissier peut entraîner de très fortes pertes, en particulier sur le marché des cryptomonnaies, connu pour être extrêmement volatile.

- La peur du marché : les investisseurs particuliers peuvent être fortement influencés par le sentiment général du marché. Cela va sans dire que la peur et la panique n'aident pas à prendre des décisions rationnelles.

Les avantages

Le DCA s'appuie sur des données historiques qui montrent que les marchés ont tendance à augmenter au fil du temps. Il aide les investisseurs à prendre du recul et à s'en tenir à leur plan. Le DCA est également utilisé par les investisseurs pour allouer efficacement leurs capitaux.

Ce type de stratégie fait appel à l'autodiscipline plutôt qu'aux connaissances techniques. De plus, le DCA exclut les facteurs émotionnels, lisse les effets d'un marché baissier, et réduit les risques associés.

La stratégie DCA : quand l'appliquer ?

La stratégie de l'investissement programmé (DCA) peut être appliquée à tout moment, mais elle se révèle particulièrement efficace dans les situations suivantes :

- Lorsque l'actif a un potentiel de croissance à long terme ; comme le dit l'adage, "faites vos propres recherches". Il est conseillé de toujours analyser soigneusement les informations disponibles avant toute décision d'investissement. Si l'actif a un fort potentiel de croissance à long terme, la stratégie DCA peut apporter des rendements prévisibles avec un niveau de risque minime.

- Dans les marchés volatils, la stratégie DCA permet de diviser le montant total du capital en petites allocations égales, qui se produisent à intervalles réguliers, quelle que soit l'évolution du marché. Il y aura toujours des bons et des mauvais jours mais, grâce à cette stratégie, les fluctuations importantes sont atténuées.

- Pour les débutants et les traders particuliers, qui peuvent facilement être affectés par les tendances et le sentiment de marché. Apprendre les différentes techniques de trading requiert également plus de temps et d'expérience. La stratégie DCA leur enseigne à être disciplinés, à prendre garde à éviter le FOMO (la peur de manquer une opportunité) ainsi qu'à leurs émotions.

Comme mentionné ci-dessus, la stratégie DCA peut être très efficace si elle est précédée d'un travail de recherche rigoureux. Consultez cet article pour plus d'informations sur comment effectuer l'analyse fondamentale d'une cryptomonnaie.

Comment fonctionne l'investissement programmé ?

Pour lancer une stratégie DCA, vous devrez décider de l'actif dans lequel investir, de son potentiel et de sa fiabilité, du montant total du capital à allouer à cet actif et de la fréquence des investissements (c'est-à-dire les intervalles d'allocation du capital). Il est recommandé de faire un suivi régulier de l'actif choisi.

Attention : le DCA ne génère pas de rendements mirobolants du jour au lendemain, contrairement à certains projets de crowdfunding basés sur la blockchain. Cependant, le DCA garantit une entrée moins risquée sur le marché et est conçu pour une approche à plus long terme.

Si vous souhaitez vous livrer à des activités de crowdfunding (financement participatif), nous vous recommandons de commencer avec un faible capital et de choisir des projets approuvés et lancés sur des plateformes renommées, telles que Bitget Launchpad.

Exemple :

Supposons que nous ayons investi 100 $ dans le Bitcoin chaque semaine depuis mai 2018. À ce jour, nous aurions investi un total de 20 900 $. La ligne verte représente notre investissement total au fil du temps, et la ligne orange représente la valeur de notre portefeuille. Le pourcentage de variation du portefeuille devrait être de 309% malgré les fluctuations du marché. Le DCA a donc permis à notre investissement de quadrupler en quatre ans sans avoir à se préoccuper des hauts et des bas du Bitcoin.

Un portefeuille Bitcoin avec une stratégie DCA. Source : dcabtc.

Recommandations pour un DCA efficace

Il est recommandé d'accompagner une stratégie d'investissement programmé (DCA) d'une série de conditions, décrites ci-dessous :

(i) Faites vos propres recherches : assurez-vous de sélectionner un "bon" actif dans lequel investir.

(ii) Restez concentré : quelle que soit la mauvaise performance de l'actif au cours d'une journée ou d'une semaine, n'oubliez pas que vous vous êtes engagé à l'acheter régulièrement.

(iii) Restez informé : dans un monde numérique, l'information est la clé du succès. Suivez le projet et son équipe sur les réseaux sociaux (Twitter, Telegram, Discord, etc.) pour avoir une vue d'ensemble de son évolution dans le temps. Cela vous permettra d'anticiper efficacement le marché.

(iv) Prenez du recul : l'industrie crypto est dominée par le Bitcoin, de sorte que toute fluctuation importante des prix de celui-ci aura un impact certain sur l'ensemble du marché. Le Bitcoin commence également à présenter des corrélations avec d'autres classes d'actifs, telles que les actions et les taux d'intérêt. En résumé, tout est lié : plus vous en savez, mieux vous êtes préparé à faire face à des scénarios indésirables.

(v) Faites la distinction entre les émotions négatives et l'intuition : les émotions négatives sont par exemple les ventes/achats de panique, le FOMO, etc., tandis que l'intuition découle d'années d'expérience et de l'interprétation de toutes les informations pertinentes sur le marché. La stratégie DCA vous permet de mettre en veilleuse la petite voix irrationnelle et négative dans votre tête. Si vous êtes sur le marché depuis un certain temps, faites confiance à votre intuition.

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