3 100 milliards de dollars : c'est le montant utilisé à des fins illicites dans le système financier en 2023
Le système financier, premier véhicule de fraudes
La bourse du Nasdaq a publié un rapport d'une trentaine de pages visant à mettre en lumière les données relatives à la criminalité dans le système financier concernant l'année 2023 passée. Selon le Nasdaq, ce sont plus de 3 100 milliards de dollars qui ont transité à but illicite tout autour du monde sur cette période.
Le rapport nous apprend notamment que sur cette somme, 782,9 milliards de dollars sont utilisés dans le trafic de drogue, 346,7 milliards pour le trafic d'êtres humains, et 11,5 milliards de dollars pour le financement du terrorisme. De surcroît, les fraudes bancaires et les escroqueries ont totalisé 485,6 milliards de dollars de pertes sur l'année 2023.
Le Nasdaq souligne tout de même que malgré le travail mené par ses équipes, il est impossible de mesurer les chiffres précis attribuables aux financements illicites, une partie n'étant pas détectable. Quoi qu'il en soit, les données ici collectées nous apprennent que les Amériques et l'Asie Pacifique sont les plaques tournantes les plus importantes dans ce domaine, avec plus de 1 100 milliards de dollars de fonds à but illicites chacune.
La zone Europe, Moyen-Orient et Afrique (EMEA), quant à elle, cumule 951,6 milliards de dollars sur cette métrique.
Volumes de transactions illicites par région autour du monde
Ces données ont pu être compilées grâce à Verafin, un logiciel de détection de fraudes et de blanchiment d'argent proposé par le Nasdaq. Ce dernier a analysé les données de 2 500 banques représentant plus de 6 000 milliards de dollars d'actifs à l'aide de l'intelligence artificielle (IA).
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« En fin de compte, nous savons qu'aucune entreprise, aucun secteur, aucune technologie, aucun gouvernement ne pourra résoudre à lui seul le problème complexe de la criminalité financière. Nous avons tous la responsabilité - envers nous-mêmes et envers le monde - de faire partie de la solution. »
En tout cas, il est intéressant de noter que les cryptomonnaies ne sont jamais citées dans le rapport du Nasdaq. Un point important à souligner, ce que n'a d'ailleurs pas manqué de faire Gabor Gurbacs (directeur de la stratégie sur les actifs numériques chez VanEck) sur X, ajoutant qu'« il ressort clairement du rapport que les banques et les institutions financières constituent le principal canal de criminalité. »
Acheter des cryptos sur eToroEt les cryptomonnaies dans tout ça ?
Alors que les cryptomonnaies sont souvent pointées du doigt par certains politiciens, directeurs financiers ou différentes figures publiques pour leur côté « incontrôlable », et donc sujet aux transactions illicites, ce type de rapport nous permet de prendre un peu de recul.
Des chiffres à mettre en parallèle avec un rapport publié la semaine dernière par Chainalysis, qui révélait un chiffre édifiant : seules 0,34 % des transactions en cryptomonnaies s'étant déroulées sur l'année 2023 l'ont été à des fins illicites. Un chiffre d'ailleurs en baisse par rapport à l'année 2022, où ce chiffre s'élevait à 0,42 %. La pire année pour les cryptos à ce sujet reste 2019, avec 1,29 %.
Nous pouvons observer que d'année en d'année, la part des stablecoins dans le financement de transactions illicites a pris une part de plus en plus conséquente. Une hausse particulièrement marquée de l'année 2021 à l'année 2022, qui s'est poursuivie en 2023.
Volumes de transactions illicites par types de cryptomonnaies
Le rapport publié par le Nasdaq n'aura en tout cas pas échappé à Paolo Ardoino, désormais PDG de Tether, la société émettrice de l'USDT, le stablecoin le plus capitalisé du marché. Ce dernier a souligné à quel point il était important qu'une coopération multilatérale prenne place afin de mettre fin à ces transactions illicites.
« Tether s'engage à poursuivre son approche coopérative avec les forces de l'ordre pour mettre fin aux crimes financiers destructeurs, et nous nous faisons l'écho des appels lancés dans ce rapport du Nasdaq pour que les institutions financières existantes fassent leur part comme le fait Tether. »
Soulignons enfin que le volume de transactions illicites ici révélé par le Nasdaq équivaut à lui seul à 2 fois la capitalisation boursière du marché crypto, actuellement évaluée à 1 550 milliards de dollars.
Selon Chainalysis, le volume de transactions illicites sur la blockchain sur l'année 2023 n'aura, lui, été que de 24,2 milliards de dollars.
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Maximilien Prué
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