Les envois de fonds de crypto-monnaie au Venezuela s'accélèrent malgré l'interdiction Binance

Le Venezuela dépend toujours fortement des envois de fonds en cryptomonnaies, dans un contexte d’insécurité économique et de dépréciation de la monnaie locale. Les envois de fonds se poursuivent malgré la réduction de l'accès au marché Binance P2P. 

Le Venezuela était l’un des points chauds pour l’utilisation quotidienne de la cryptographie, comme protection contre l’inflation. En 2024, les envois de fonds de l’étranger constituent l’un des principaux cas d’utilisation de la cryptographie dans le pays. La crypto représente une part faible mais croissante des envois de fonds vers le pays, concurrençant les banques et l’effet majeur des transferts d’argent sans licence. 

Chainalysis montre les données des portefeuilles de détail atteignant le pays, la crypto représentant jusqu'à 9 % de tous les envois de fonds. 

Le bolivar vénézuélien a perdu plus de 93 % de sa valeur par rapport au dollar américain au cours de la dernière décennie. En plus de l’inflation mondiale, le Venezuela a eu recours à la cryptographie comme moyen de stocker de la valeur et de contourner les options de transfert de fonds plus risquées et plus coûteuses.

Au cours des dernières années, les envois de fonds ont représenté entre 3 et 6 % du PIB vénézuélien, comme dans d’autres pays en développement de la région. 

Les envois de fonds vers l’Amérique latine ont augmenté rapidement au cours des années post-pandémiques, avec un pic de croissance en 2021. Seule une fraction d’entre eux prend la forme d’envois de fonds personnels. Pour l’Amérique latine, la Banque mondiale note que les envois de fonds sont encore plus importants que les investissements directs étrangers.

La migration et la crise économique ont accéléré les envois de fonds

Le Venezuela a reçu jusqu'à 5,4 milliards de dollars d'envois de fonds au total en 2023, contre 4,2 milliards de dollars en 2022. Les fonds parviennent à jusqu'à 2,5 millions de foyers , soit près de 29 % de tous les citoyens vénézuéliens. Environ 38 % des flux entrants proviennent des États-Unis et sont le résultat direct d’une migration croissante. La tendance migratoire a également affecté le profil des envois de fonds, avec une croissance des flux en provenance du Mexique .

Le Venezuela était l’une des principales sources d’immigration aux États-Unis, et cash et en cryptographie reflètent la taille croissante de la diaspora. La migration vénézuélienne s’est accélérée entre 2021 et 2023, avec environ 7 % de la population vivant à l’étranger.

L’un des plus gros problèmes liés aux transferts cash réside dans les frais relativement élevés. Certains canaux de transfert de fonds ne sont pas réglementés et ne sont pas trac , et comportent souvent des prix d'éviction.  

En moyenne, les envois de fonds internationaux paient des frais de 6,35 % , même pour une petite somme de 200 $. Le coût des envois de fonds dépend des infrastructures numériques et bancaires, et les prix baissent lentement. Les versements MoneyGram nécessitent également jusqu'à 7 % de frais.

Les pièces numériques, en revanche, ont une infrastructure beaucoup plus légère, nécessitant parfois simplement un portefeuille côté consommateur. L'échange de crypto contre du fiat peut être un obstacle, mais l'afflux croissant d'actifs numériques montre que le Venezuela a acquis des outils pour utiliser la crypto-monnaie pour ses dépenses quotidiennes. 

Le Venezuela a été l’un des premiers à adopter les actifs cryptographiques, ainsi que l’un des plus grands mineurs de Litecoin et Dogecoin . Les deux monnaies sont encore largement utilisées pour les envois de fonds en raison de leurs faibles frais, notamment dans le cas du DOGE. 

Jusqu'à récemment, les Vénézuéliens pouvaient accéder au Binance P2P, avant l'interdiction d'accéder aux services. Selon des sources locales, le gouvernement vénézuélien empêche l'accès au Binance .

Malgré cela, le Venezuela est sur la carte en matière de dépenses directes en cryptographie. La plupart des sites au Venezuela sont concentrés à Caracas et à Curaçao, mais les dépenses directes de BTC sont bien réparties dans la région.

Le gouvernement vénézuélien se tourne vers la cryptographie malgré les interdictions privées

La répression gouvernementale contre l'utilisation privée de la cryptographie au Venezuela semble paradoxale, étant donné les tentatives du gouvernement de contourner les sanctions via l'utilisation de la cryptographie. Le gouvernement a également réprimé le minage de crypto en mai 2024, confisquant jusqu'à 11 000 machines et coupant les fermes minières du réseau. 

Autrefois, les mineurs étaient l’une des sources de revenus, car ils vendaient leurs BTC ou DOGE pour compenser l’inflation. Depuis 2024, la carte du Venezuela n'affiche aucun nœud Bitcoin suite à l'interdiction gouvernementale du minage.

En 2017, le gouvernement vénézuélien a tenté d'introduire le Petro, un jeton ERC-20 censé être adossé à des barils de pétrole brut. Jusqu'à présent, il n'existe pratiquement aucune donnée sur les transferts réels de Petro. 

Au deuxième trimestre, la compagnie pétrolière nationale PDVSA a annoncé qu’elle étendrait l’utilisation des actifs cryptographiques pour éviter les sanctions internationales. trac de l'entreprise peuvent contenir une clause de paiement crypté. Cependant, PDVSA ne compte pas sur l'actif Petro. Au lieu de cela, la société a testé l’USDT comme outil de paiement en 2023.

Reportage cryptopolitain de Hristina Vasileva