Bitget App
Trade smarter
Zakup kryptoRynkiHandelKontrakty futuresCopyBotsEarn
Blockchain
Kompletny przewodnik po DeFi (zdecentralizowanych finansach)

Kompletny przewodnik po DeFi (zdecentralizowanych finansach)

Początkujący
2023-04-21 | 5m

W 2008 roku nagły krach finansowy ujawnił znaczące problemy w tradycyjnym systemie finansowym, który nazywamy CeFi (scentralizowane finanse). Kwestie te obejmowały oszustwa, brak ścisłych regulacji, brak przejrzystości i wiele innych. Ludzie zaczęli tracić zaufanie do tradycyjnych systemów rządowych i bankowych.

Właśnie dlatego powstała sieć Bitcoin, zapewniająca system transakcji peer-to-peer, który stanowi podstawę technologii blockchain, wolnej od ingerencji osób trzecich.

Był to początek DeFi (zdecentralizowanych finansów). Dzięki technologii blockchain możemy nie tylko przeprowadzać transakcje w sieci Bitcoin, ale także angażować się w działalność finansową, taką jak udzielanie i branie pożyczek, pozyskiwanie funduszy, emisja obligacji i akcji, a nawet tworzenie własnej kryptowaluty w celu pozyskania kapitału i osiągnięcia określonych celów!

Jeśli chcesz założyć kawiarnię, ale stoisz przed wyzwaniami kapitałowymi, nie musisz przechodzić przez skomplikowany proces, aby zapewnić sobie finansowanie z banku. Zamiast tego możesz zbierać fundusze bezpośrednio na Ethereum i stworzyć smart kontrakt, aby przyciągnąć inwestorów.

Nieprawdopodobne? Zbadajmy potencjał DeFi.

Czym jest DeFi?

Skrót od zdecentralizowanych finansów, DeFi, reprezentuje system finansowy, który działa bez centralnych organów, takich jak banki lub rządy nadzorujące zarządzanie kontami i weryfikację transakcji, eliminując potrzebę pośredników.

Korzystając z technologii blockchain, takiej jak sieć Bitcoin, transakcje są weryfikowane przez tysiące węzłów na całym świecie i rejestrowane w blockchainie. Umożliwia użytkownikom przeprowadzanie niezawodnych transferów, eliminując obawy o potencjalne naruszenia bezpieczeństwa.

Większość tworzenia i wykonywania aplikacji DeFi opiera się na smart kontraktach, które są zautomatyzowanymi umowami wykonywanymi przez programy komputerowe po spełnieniu określonych kryteriów.

W przeciwieństwie do tradycyjnych kontraktów, smart kontrakty są wykonywane automatycznie, co skutkuje zmniejszeniem kosztów związanych z naruszeniami i utratą wiarygodności. Nie wymagają one grupy ludzi i środków do egzekwowania regulacji.

Smart kontrakty ułatwiają bardziej wydajne i bezpieczne środowisko dla obu stron w aplikacji DeFi, co oznacza, że więcej transakcji jest przeprowadzanych bezpiecznie.

DeFi

Tradycyjne CeFi

Kto zarządza systemem?

Jest on obsługiwany przez tysiące węzłów na całym świecie. Zajmują się one zarządzaniem kontami, weryfikacją transakcji i ostatecznie przechowują je w blockchainie.

Jest on nadzorowany przez banki centralne i zazwyczaj wymaga zezwolenia rządu.

Czy jest on wystarczająco przejrzysty?

Każdy może zweryfikować transakcje w blockchainie.

Zazwyczaj regulowany przez rząd. Niedostępny publicznie.

Czy wymaga pośredników?

Jest to system finansowy typu peer-to-peer bez pośredników weryfikujących transakcje. Nie wymaga to dodatkowej opłaty ani poświęcania czasu.

Banki zazwyczaj służą jako pośrednicy w różnego rodzaju transakcjach. Jeśli chcesz wykonać międzybankowy przelew gotówki, może to czasami wiązać się z dodatkową opłatą i potrwać kilka dni, aby zakończyć transakcję.

Czy wymaga podania Twoich danych osobowych?

Dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres lub adres e-mail, nie są wymagane do otwarcia konta. Dostęp uzyskuje się po prostu poprzez utworzenie bezpiecznego portfela.

Do otwarcia konta wymagane są dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres lub adres e-mail. Może to skutkować dodatkowymi kosztami ochrony prywatności.

Czym jest protokół DeFi?

Według danych Banku Światowego, ponad 1,7 miliarda ludzi na Ziemi nigdy nie miało konta bankowego, głównie z powodu ryzyka politycznego, wojny lub klęsk żywiołowych. Brakuje im bezpiecznego miejsca do przechowywania pieniędzy. Mają ograniczone możliwości dostępu do pożyczek w nagłych wypadkach lub na rozpoczęcie małej działalności gospodarczej. Nie są w stanie prowadzić regularnych transakcji biznesowych, takich jak handel, z powodu braku przepisów ustawowych i wykonawczych w niektórych krajach/regionach.

W protokołach DeFi znajduje się obecnie ponad 12 mld USD. Fundusze zostaną przeznaczone na rozwój autonomicznych programów, które zaspokajają potrzeby niezaspokojone przez tradycyjne systemy finansowe. Protokoły DeFi mają na celu rozwiązanie kwestii nieodpowiednich usług finansowych dla osób znajdujących się w niekorzystnej sytuacji.

Obecnie ewolucja protokołów DeFi toruje drogę do wprowadzenia szerszej gamy instrumentów finansowych. Na dzisiaj wiele protokołów DeFi stało się integralną częścią złożonego ekosystemu z wieloma godnymi uwagi tokenami i projektami.

Potencjalne zastosowania DeFi w świecie rzeczywistym

Niektóre popularne aplikacje DeFi obejmują:

Branie pożyczek: Najpopularniejsze zastosowanie DeFi. Istnieje wiele korzyści w porównaniu do ubiegania się o tradycyjny kredyt hipoteczny w banku, w tym natychmiastowe rozliczenie transakcji, możliwość zakupu aktywów cyfrowych, brak kontroli kredytowej i brak wymogu podawania danych osobowych.

Udzielanie pożyczek: Technologia Blockchain minimalizuje ryzyko zaufania dzięki kryptograficznym metodom weryfikacji. Przekształca pożyczanie w inwestycję z wyższą stopą zwrotu (ROI) w porównaniu do zwykłego oszczędzania pieniędzy w banku.

Można na przykład utworzyć smart kontrakt na Ethereum, aby ułatwić zaciąganie lub udzielanie pożyczek kryptowalutowych. Jeśli pożyczkobiorca nie wywiąże się ze swoich zobowiązań, pożyczkodawca ma możliwość odzyskania swoich środków.

Handel: Osoby fizyczne mogą angażować się w wymianę akcji lub kryptowalut w modelu peer-to-peer bez pośredników. Możesz kupować i sprzedawać swoje aktywa bezpośrednio obcym osobom.

Można na przykład utworzyć portfel krypto bez konieczności przechodzenia przez procesy ustanowione przez banki lub rządy.

Pozyskiwanie funduszy: Jeśli chcesz osiągnąć konkretny cel, taki jak uruchomienie projektu kryptowalutowego, możesz bezpośrednio zbierać fundusze za pośrednictwem sieci Ethereum, konstruując smart kontrakt, który określa sposób alokacji udziałów i przychodów.

Na przykład, Initial Coin Offerings (ICO) dla różnych projektów kryptowalutowych lub tokenowych to działania finansowe mające na celu zapewnienie bezpośredniego wsparcia finansowego ze strony społeczeństwa. Bitget Launchpad to platforma, która pomaga różnym obiecującym projektom krypto w pozyskiwaniu funduszy.

Transakcje globalne: Podczas przeprowadzania transakcji globalnych tradycyjne systemy bankowe mogą nakładać opłaty za usługi i potrzebować kilku dni na sfinalizowanie transakcji. W systemie DeFi możesz przeprowadzać transakcje pieniężne peer-to-peer w dowolnym czasie, z dowolnego miejsca, do każdego natychmiast i bez dodatkowych kosztów.

Na przykład, można wykonywać transakcje peer-to-peer bez pośredników w sieci Bitcoin lub Ethereum.

Zarabianie odsetek: Umieszczając część swoich kryptowalut na alternatywnych kontach oszczędnościowych, można uzyskać korzystniejsze oprocentowanie w porównaniu z tradycyjnymi bankowymi kontami oszczędnościowymi.

Na przykład BGB (Token Bitget) jest natywnym tokenem użytkowym Bitget. Na przykład, w przypadku USDT możesz stawiać i zarabiać za pośrednictwem BGB Earn, który oferuje oprocentowanie do 8%. Z pomocą smart kontraktów odsetki otrzymasz automatycznie, dzięki czemu ryzyko naruszenia jest niższe niż w przypadku tradycyjnych banków.

Wyzwania stojące przed rozwiązaniami DeFi

Aplikacje DeFi wiążą się z kilkoma zagrożeniami. Wyzwania napotkane przez DeFi obejmują:

Wolna prędkość transakcji: Ponieważ do weryfikacji transakcji w blockchainie potrzebny jest proof of work, może to skutkować dłuższym czasem rozliczania transakcji.

Ryzyko transakcji: Ponieważ wiele transakcji w aplikacjach DeFi odbywa się bez pośredników, użytkownicy są narażeni na ryzyko transakcyjne. Jeśli popełnią błędy w transakcji, staje się ona niezmienna ze względu na charakter blockchaina. Mogą ponieść znaczne straty finansowe i nie mieć możliwości ubiegania się o odszkodowanie.

Ponieważ aplikacje DeFi nie wymagają podawania danych osobowych do transakcji i wymagają jedynie portfela, mogą służyć jako platformy do transakcji przestępczych.

Nieprzyjazne dla użytkownika: Zarówno bezpieczeństwo, jak i wydajność ekosystemu DeFi wymagają poprawy. Należy prowadzić dodatkowe działania promocyjne i edukacyjne, aby przyciągnąć więcej osób do udziału w ekosystemie DeFi.

Udostępnij
link_icon
Nie jesteś jeszcze Bitgetowiczem?Pakiet powitalny o wartości 6200 USDT dla nowych użytkowników Bitget!
Zarejestruj się teraz
Oferujemy wszystkie popularne monety.
Kupuj, przechowuj i sprzedawaj popularne kryptowaluty, takie jak BTC, ETH, SOL, DOGE, SHIB, PEPE i nie tylko. Zarejestruj się i handluj, aby otrzymać pakiet powitalny dla nowych użytkowników o wartości 6200 USDT.
Handluj teraz