Трейдинг 101: что такое усреднение долларовой стоимости?
В этой статье объясняется, как работает долгосрочная инвестиционная стратегия и почему ей доверяют.
Что такое усреднение долларовой стоимости (DCA)?
В неспокойные времена инвесторы более не решаются «ставить по-крупному». Стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA) изобретена для борьбы с неопределенностью на рынке: постепенно увеличивая свою позицию, инвесторы становятся менее восприимчивыми к отрицательным эмоциям и, как следствие, с меньшей вероятностью принимают иррациональные решения.
Определение
Усреднение долларовой стоимости — это стратегия, при которой инвесторы делают регулярные, но довольно небольшие инвестиции в актив, постепенно с течением времени приобретая доступ к этому конкретному активу.
Он защищает инвесторов от возможных потерь из-за:
- Выбор «неправильного» времени: время в инвестировании является одним из наиболее важных компонентов. Выплата единовременной суммы, когда весь рынок торгуется в минусе, может привести к серьезным убыткам, особенно на чрезвычайно волатильных рынках, таких как криптовалюты.
- Рыночный страх: розничные инвесторы могут сильно зависеть от общего настроения рынка. Насколько нам известно, паника и страх не очень хорошие друзья рациональности.
Выгоды
DCA опирается на исторические данные, которые показывают, что рынки со временем имеют тенденцию к росту. Это помогает инвесторам уменьшить масштаб, посмотреть на картину в целом и придерживаться плана. Они также используют DCA для эффективного распределения капитала.
DCA требует самодисциплины, а не технических знаний. Он исключает эмоциональные составляющие, последствия рыночных спадов и снижает связанные с этим риски.
Усреднение долларовой стоимости: когда это работает?
Стратегия усреднения долларовых затрат (DCA) может быть применена в любое время, но наибольшую пользу она принесет в следующих ситуациях:
- Актив имеет долгосрочный потенциал роста: как говорится, «изучайте сами». Мы всегда советуем тщательно анализировать доступную информацию, прежде чем принимать решение об инвестировании. Если актив имеет большой долгосрочный потенциал роста, DCA может принести предсказуемую прибыль с минимальным уровнем риска.
- Волатильные рынки: DCA разбивает общую сумму капитала на небольшие равные части, которые происходят через равные промежутки времени, независимо от того, как работает рынок. Есть хорошие дни и плохие дни; кардинальные изменения будут усреднены благодаря этой стратегии.
- Начинающие и розничные трейдеры: на эти группы трейдеров легко могут повлиять тенденции и рыночные настроения. Им также нужно время, чтобы изучить несколько методов торговли. DCA учит их быть дисциплинированными, быть осторожными с чувством FOMO (страх упустить возможность), а также с эмоциональной торговлей.
.Читайте здесь для получения дополнительной информации о том, как проводить фундаментальный криптоанализ.
Как работает DCА?
Вам нужно будет решить, в какой актив инвестировать, изучить его потенциал и надежность, определить, сколько капитала в общей сложности будет выделено для этого актива, как часто инвестировать (т.е. интервалы) и довести дело до конца.
Однако будьте осторожны: в отличие от некоторых краудфандинговых проектаов на основе блокчейна, DCA не может генерировать высокие доходы за одну ночь. DCA гарантирует безопасный выход на рынок и рассчитывается на долгосрочную перспективу.
Если вы хотите участвовать в краудфандинговой деятельности, мы рекомендуем начать с небольшого капитала и обратиться к проектам, проверенным и запущенным на известных биржах, например, Bitget Launchpad .
Пример
Предположим, что мы еженедельно инвестировали 100 долларов в биткоины с мая 2018 года. К настоящему моменту мы инвестировали в общей сложности 20 900 долларов. Мы видим зеленую линию, которая представляет собой наши общие инвестиции в течение времени, и оранжевую линию, которая демонстрирует стоимость нашего портфеля. Процентное изменение портфеля должно составлять 309%, несмотря на колебания рынка. Таким образом с помощью DCA мы увеличили наши инвестиции в четыре раза за четыре года, не беспокоясь постоянно о минимумах и максимумах биткоина.
Портфель биткойнов со стратегией DCA.
Источник: dcabtc.com.
Правила
Существует ряд требований, связанных со стратегией усреднения долларовых затрат (DCA), как указано ниже:
(i) Проведите исследование : убедитесь, что вы сделали правильный выбор для инвестирования;
(ii) Сосредоточьтесь : независимо от того, насколько плохи показатели актива в течение дня или недели, помните, что вы обязуетесь покупать его на регулярной основе;
(iii) Будьте в курсе : в цифровом мире информация — это новая валюта. Следите за проектом и его командой в социальных сетях (Twitter, Telegram, Discord и др.) и подбирайте ключевые слова. Это также эффективно помогает определить время выхода на рынок;
(iv)Расширяйте горизонт знаний : в криптоиндустрии доминирует биткоин, поэтому любые резкие колебания цен на биткоин определенно влияют на весь рынок. Он также начинает показывать корреляции с другими классами активов, например, акциями и процентными ставками. Короче говоря, все это связано; и чем больше вы знаете, тем лучше вы подготовлены к нежелательным сценариям;
(v) Различайте деструктивные эмоции и интуицию . Примеры деструктивных эмоций включают панические продажи/покупки, FOMO и т. д., в то время как интуиция проистекает из многолетнего опыта и обработки всей соответствующей рыночной информации. Использование DCA означает, что вы избавляетесь от противного, иррационального голоса в своей голове. Но если вы были рядом какое-то время, доверьтесь своей интуиции.
Готовы сделать первые инвестиции? Приобретите криптоактив на Bitget и улучшите свои знания в области криптографии с Bitget Academy:
