Расцвет DeFi: перспективные проекты и возможности
Токены DeFi, как COMP, MKR и AAVE, за последнее время выросли на 50%, 47% и 29% соответственно. Помимо того, что это привело к росту всего криптовалютного рынка, в сообществе развернулась активная дискуссия о возможном наступлении DeFi лета. Всплеск популярности этих монет также отражает растущее доверие и интерес рынка к DeFi, превращая ее в одну из самых интересных тем в криптовалютном мире.
В этой статье мы расскажем о потенциале и возможностях сектора DeFi. Мы рассмотрим, что такое DeFi и проанализируем возможности роста популярности таких токенов, как COMP на мини-бычьем рынке, а также дадим обзор перспективных проектов DeFi.
Что такое DeFi?
DeFi, сокращенно децентрализованные финансы, - один из самых интересных секторов криптоиндустрии в последние годы. DeFi - это финансовый сервис на основе блокчейна, который призван обеспечить большую открытость, прозрачность и доступность, устранив посредников в традиционном финансировании и автоматизировав выполнение ончейн транзакций с помощью смарт-контрактов и децентрализованных протоколов. В настоящее время в приложениях DeFi доступны такие финансовые услуги, как кредитование, трейдинг, инвестиции и страхование.
Как работает DeFi?
DeFi - это децентрализованные финансовые услуги, построенные на технологии блокчейн, которые работают совсем иначе, чем традиционные финансы. В приложениях DeFi часто используются смарт-контракты и децентрализованные протоколы для упрощения финансовых операций и услуг. Эти контракты и протоколы программируются и развертываются на блокчейне разработчиками и могут выполнять заранее заданный алгоритм автоматически, без вмешательства человека.
Пользователи получают доступ к децентрализованным приложениям через свои цифровые кошельки, что позволяет им торговать, кредитовать, брать в долг и инвестировать цифровые активы. Эти цифровые активы, как правило, представляют собой Ethereum и другие криптовалюты, хранящиеся в цифровых кошельках пользователей. Пользователи могут получить доступ к этим финансовым услугам и возможностям через различные протоколы DeFi. Децентрализованный характер приложений DeFi означает, что они работают без центрального управляющего органа, а управляются и поддерживаются совместными усилиями сообщества.
Преимущества DeFi
Традиционная финансовая система опирается на централизованные институты, такие как банки, фирмы, занимающиеся ценными бумагами, и фьючерсные компании, обеспечивающие страхование и управление сделками. Однако такой подход часто приводит к высоким затратам, неэффективности и непрозрачности. Напротив, DeFi децентрализована, прозрачна и полностью открыта.
Децентрализация: DeFi полностью децентрализована, то есть ни одно централизованное учреждение или частное лицо не имеет контроля над активами или данными. Она более безопасна и прозрачна, так как не имеет единой точки уязвимости.
Прозрачность: Сделки и контракты DeFi являются полностью публичными и могут быть просмотрены и проверены любым желающим. Такой высокий уровень прозрачности повышает доверие и снижает инвестиционные риски.
Доступность: Прямой характер DeFi означает, что любой человек может свободно участвовать и входить в этот сектор. Это помогает снизить уровень бедности и неравенства, делая финансовые услуги доступными и недорогими для большего числа людей.
Интероперабельность: Протоколы DeFi рассчитаны на взаимодействие, что позволяет создавать сложные финансовые продукты, как строительные блоки.
Кроме того, пользователи могут свободно переводить свои цифровые активы между различными протоколами, не прибегая к торговле через централизованные биржи или банки.
Отсутствие посредников: Протоколы DeFi работают на основе смарт-контрактов, что обеспечивает их автоматическое исполнение без необходимости вмешательства человека. Такой подход повышает эффективность и снижает транзакционные издержки.
Несмотря на свои преимущества, DeFi не лишена рисков. Во-первых, открытость DeFi делает ее уязвимой для вредоносных действий и эксплойтов. Во-вторых, протоколы DeFi, основанные на технологии блокчейн, ограничены скоростью подтверждения транзакций и пропускной способностью базового блокчейна. Наконец, как новая концепция, DeFi до сих пор не имеет установленной в мире нормативной базы, что приводит к неопределенности с соблюдением требований.
Примеры использования DeFi
Во многих развивающихся странах и регионах значительная часть населения по-прежнему не имеет доступа к традиционным финансовым услугам, таким как депозиты, кредиты и страхование. С помощью DeFi можно сделать шаг навстречу и предоставить более доступные, удобные и экономически эффективные финансовые услуги. В эпоху цифровой экономики DeFi предлагает более безопасные, прозрачные и эффективные средства управления и торговли цифровыми активами, что позволяет расширить ассортимент финансовых продуктов и предложить удобные и экономически выгодные решения. Вот некоторые из основных вариантов использования DeFi:
Кредиты: Децентрализованные протоколы кредитования позволяют пользователям предоставлять кредиты и займы без участия централизованных посредников. Это не только снижает процентные ставки и комиссии, но и повышает доступность.
Торговля: Децентрализованные торговые протоколы позволяют пользователям торговать без централизованных бирж. Это повышает ликвидность и снижает транзакционные издержки.
Стейблкоины: DeFi поддерживает эмиссию стейблкоинов которые представляют собой разновидность цифровой валюты, привязанной к другим активам для поддержания стабильности цен. Стейблкоины служат для компенсации волатильности цен на криптовалюты и используются в трансграничных платежах и денежных переводах.
Страхование: Децентрализованные протоколы страхования позволяют пользователям приобретать страховые планы, не прибегая к услугам традиционных страховых компаний. Это приводит к снижению страховых взносов, повышению прозрачности и доступности.
Прогноз рынка: Децентрализованные рынки предсказаний позволяют пользователям прогнозировать события и делать на них ставки. Это повышает эффективность и прозрачность рынка.
Деривативы: Синтетические активы, фьючерсные контракты, опционы, продукты с кредитным плечом и другие производные финансовые инструменты помогают пользователям лучше управлять рисками, использовать рыночные возможности и повышать доходность.
Проекты DeFi, на которые стоит обратить внимание
Compound
Compound - это децентрализованная кредитная платформа, автоматизирующая управление активами и кредитные операции с помощью смарт-контрактов. Пользователи вносят криптовалюты в протокол Compound для заимствования других криптовалют, таких как DAI и USDC. Для обеспечения заемных средств заемщикам необходимо предоставить определенный залог. Если в течение срока кредитования стоимость залога снижается, заемщик обязан внести дополнительное обеспечение или погасить кредит. Compound также предлагает механизм начисления процентов на вложенные криптовалюты.
Торгуйте COMP на Bitget.
Uniswap
Uniswap - широко распространенный протокол торговли DeFi, известный своим инновационным алгоритмом автоматического маркет-мейкера (AMM), используемого при определении цены. Этот алгоритм рассчитывает цены в зависимости от соотношения криптовалют в пуле фонда, что позволяет ценам автоматически корректироваться в зависимости от спроса и предложения. Для обмена токенами не требуется централизованный матчмейкинг, что обеспечивает простую, быструю и прозрачную торговлю. Преимуществами Uniswap являются децентрализация, низкие барьеры входа и высокая ликвидность. Любой желающий может внести средства в пул, что повышает ликвидность и эффективность сделок.
Торгуйте UNI на Bitget.
AAVE
AAVE - это децентрализованный протокол кредитования, разработанный для обеспечения более гибкого и прозрачного процесса заимствования. Пользователи могут вносить в протокол криптовалюты для заимствования других криптоактивов. Отличительной особенностью AAVE является то, что она позволяет пользователям выбирать различные модели кредитования, включая кредиты с фиксированной и переменной ставкой. Это позволяет пользователям лучше управлять рисками и доходностью и выбирать наиболее подходящий план заимствования в зависимости от своих потребностей. Еще одной отличительной особенностью AAVE являются флэш-кредиты, которые позволяют пользователям получить мгновенный заем без предоставления залога с высокой скоростью проведения операций. Флэш-кредиты часто используются для арбитража и управления ликвидностью.
Торгйте AAVE на Bitget.
Lido DAO
Lido DAO - децентрализованная организация, созданная для предоставления инфраструктуры и услуг валидаторам Ethereum 2.0 и других PoS-блокчейнов, таких как Solana (SOL) и Polygon (MATIC). LDO является управляющим токеном Lido DAO, предоставляющим владельцам право участвовать в принятии решений и голосовании. Владельцы могут голосовать за или против предложений, определяющих будущее Lido DAO.
Торгйте LDO на Bitget.
MakerDAO
MakerDAO - децентрализованная автономная организация, осуществляющая эмиссию стейблкоинов и предоставляющая децентрализованные финансовые услуги. MKR - это токен управления MakerDAO, предоставляющий владельцам право участвовать в управлении DAO. Держатели акций могут голосовать за или против предложений, определяющих будущее MakerDAO. В условиях ограниченного предложения MKR является дефицитным и ценным. Предложение МКР зависит от наличия в системе кредитов и залогов. Если стоимость залога падает или в системе возникает риск, часть токенов MKR будет сожжена, чтобы уменьшить общее предложение.
Торгуйте MKR на Bitget.
В заключении
DeFi занимает важнейшую позицию в криптоиндустрии и заслуживает внимания инвесторов. DeFi позволяет создать децентрализованную финансовую систему с помощью технологии блокчейн, обеспечивая многочисленные преимущества и варианты использования, а также продвигая технологию блокчейн в массы. Тем не менее, DeFi также несет в себе ряд рисков и проблем, которые требуют нашего постоянного внимания и рассмотрения.
Вы еще не являетесь пользователем Bitget? Зарегистрируйтесь сейчас, чтобы начать свое путешествие в мир криптовалют!
Дисклеймер. Мнения, высказанные в этой статье, носят исключительно информационный характер. Эта статья не является одобрением каких-либо обсуждаемых продуктов и услуг или советов по инвестициям, финансам или торговле. Прежде чем принимать какие-либо финансовые решения, рекомендуется обратиться за консультацией к квалифицированным специалистам.
