Рост криптопреступлений в Австралии побуждает к ужесточению регулирования

Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC), правительственное агентство финансовой разведки, в своем последнем отчете об отмывании денег сообщило о росте преступного использования криптовалют и связанных с ними услуг.

В Национальной оценке рисков отмывания денег, проведенной AUSTRAC в 2024 году, подробно описаны методы, которые преступники используют для отмывания денег, указав на заметный рост преступного использования цифровых валют, бирж цифровых валют и незарегистрированных услуг денежных переводов.

Наличные остаются королем отмывания денег

Несмотря на глобальную цифровизацию, большинство отмывателей денег предпочитают использовать традиционные каналы для незаконного перевода средств — наличные деньги, недвижимость и предметы роскоши.

Самые популярные каналы отмывания денег в Австралии. Источник: AUSTRAC.

Как показано выше, вышеупомянутым традиционным каналам был присвоен «очень высокий» фактор риска, в то время как цифровым валютам был присвоен просто «высокий» фактор риска. Однако AUSTRAC ожидает увеличения преступного использования криптовалют из-за большей анонимности и более высокой скорости транзакций.

Основные выводы отчета показали:

«Преступное использование цифровой валюты, бирж цифровых валют, незарегистрированных отправителей денежных переводов и торговцев слитками растет».

Преступники делают ставку на анонимность и скорость криптовалюты

В результате австралийское агентство подтвердило необходимость регистрации криптовалютных бирж в AUSTRAC в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.

Распространенные транзакции по отмыванию денег в экосистеме цифровых валют. Источник: AUSTRAC.

В отчете также изложен свой взгляд на криптоэкосистему:

«Использование цифровой валюты в качестве механизма передачи ценностей создаст растущую уязвимость к отмыванию денег в течение следующих трех лет. По мере расширения использования цифровой валюты для законного использования, возможности для преступного использования также будут увеличиваться».

В отчете также подчеркивается необходимость постоянной адаптации мер регулирования и международного сотрудничества для эффективной борьбы с отмыванием денег с использованием криптовалют и цифровых активов.

Правительство Австралии недавно ввело запрет на использование криптовалюты и кредитных карт для азартных игр в Интернете.

Компании, не соблюдающие новые австралийские правила, могут быть оштрафованы на сумму примерно до 234 750 австралийских долларов (155 000 долларов США).

Кай Кантвелл, генеральный директор Responsible Wagering Australia, независимой организации поставщиков азартных услуг, имеющих австралийскую лицензию, считает, что этот шаг облегчает людям контроль над собой.

«Это важная мера по защите клиентов, позволяющая людям контролировать свое игровое поведение», — добавил он.