За что блокируют USDT. Разница подходов Tether и Circle

Tether упрекнула главного конкурента — компанию Circle в недостаточном рвении при блокировке криптовалют. Tether, эмитент крупнейшего стейблкоина USDT, опубликовал статью, где раскрыл информацию о сотрудничестве со спецслужбами и сравнил свой подход к возврату украденных криптовалют с действиями ближайшего конкурента.

Tether выпускает токен USDT, а Circle — USDC. Капитализация первого превышает $118 млрд, тогда как рыночная стоимость второго стейблкоина втрое меньше — она составляет около $35,5 млн.

С момента своего создания Tether сотрудничала со 180 агентствами в 45 юрисдикциях, заморозив около 1 850 кошельков, задействованных в незаконной деятельности, и вернув активы на сумму более $113,8 млн, говорится в отчете.

Tether заявила, что «обеспечивает соблюдение санкций США, добровольно замораживая кошельки», попавшие в санкционный список американских властей.

Эмитент USDT отдельно отметил, что его ближайшие конкуренты ограничили свои действия по замораживанию активов тем, что делают это только в ответ на официальные приказы, тогда как Tether замораживает криптовалюты не только по запросу правоохранительных органов, но и добровольно — например, в случаях краж.

Tether утверждает, что заморозила множество кошельков, на которые не обратили внимание ее конкуренты. В пример компания привела Circle: если бы эмитент USDC заморозил те же кошельки, что и Tether на блокчейне Ethereum, то мог бы предотвратить вывод 219 млн USDC — в 2,7 раза больше, чем Circle реально заморозила на сегодняшний день, написали авторы статьи.

Почти половина этих средств была украдена в ходе взлома Poly Network в августе 2021 года, но вернуть их не получилось. Между тем, своевременная блокировка со стороны Tether привела к тому, что хакер вернул похищенные средства, говорится в сообщении.

Материал был опубликован спустя четыре дня после того, как Tether обвинили в отсутствии прозрачности в отношении ее резервов, которыми обеспечен USDT. Consumers' Research, группа по защите прав потребителей, утверждала, что компания не провела полную проверку своих активов.

Также в начале сентября в The Wall Street Journal вышла статья, авторы которой называют токен USDT главным инструментом вывода активов за границу и обхода санкций со стороны России, Венесуэлы и Ирана. А блокировки Tether назвали лишь малой частью необходимых действий по недопущению «незаконных» транзакций.