Что такое «грязная» криптовалюта и как ее «отмывают»

Чем дольше существует крипторынок, тем больше на нем появляется так называемой «грязной» крипты. Многие участники криптосообщества не до конца понимают всю серьезность последствий взаимодействия с такими монетами. Чтобы предостеречь представителей криптоиндустрии редакция BeInCrypto собрала в одном обзоре ответы на главные вопросы о «грязной» криптовалюте. Разобраться в теме нам помог основатель и генеральный директор платформы BitOk Дмитрий Мачихин — один из наиболее погруженных в тему экспертов.

К сожалению, уровень осведомленности россиян о криптовалютах невысок. Поэтому при разговоре о «грязной» крипте мы предложили нашему эксперту пообщаться на «детском» языке — чтобы ответы были понятны даже далекому от криптоиндустрии человеку. Поэтому заранее просим прощения за намеренные упрощения.

«Грязная» крипта — что это

Крипта, она не грязная и не чистая. Мы сами наделяем ее определенным статусом, ставя специальные лейблы или разметку.

Поскольку все транзакции записаны в реестр ( блокчейн ), можно специальным образом маркировать криптовалюту, придавая ей статус хорошей или плохой, по мнению, опять же, конкретно взятой юрисдикции или пользователей.

«Плохой» лейбл сигнализирует о том, что крипта произошла из какого-нибудь фишинг-адреса или даркнет-маркетплейса. Такая монета становится токсичной и дальше «заражает» все кошельки, по которым «путешествует».

Когда и кто начал отслеживать грязную крипту

Отслеживать ее начал Сатоши Накамото и первые майнеры, потому что суть криптовалюты, конкретно биткоина , в том, что все адреса и транзакции публичны. Они записаны в специальные реестры и хранятся во всех предыдущих блоках, поэтому отслеживание крипты стало возможным.

Есть, конечно, криптовалюты анонимные , у которых нет открытых реестров. Но в большинстве сетей, в которых происходит все самое интересное, включая биткоин , Ethereum , TRON , Solana, TON и так далее, активность можно отслеживать.

Особое внимание к контролю за децентрализованными сетями правоохранительные органы проявили после того, как биткоином стали пользоваться мошенники. Переломный момент наступил в 2014 году.

По данным Chainalysis, в период с 2019 года на биржи перевели «грязную» криптовалюту почти $100 миллиардов

Как регуляторы отслеживают «грязную» криптовалюту

У регуляторов нет необходимых инструментов, однако они есть у правоохранительных органов, причем как у национальных, так и у международных. Их используют, чтобы расследовать и раскрывать криптопреступления, как внутренние, так и международные. Первым значимым поставщиком таких инструментов стала компания Chainalysis.

Как наказывают тех, кто проводит операции с «грязной» криптой

Вердикт сильно зависит от того, что именно произошло. Если это уголовная процедура, то наказание, конечно же, уголовное. Если отслеживание происходит на уровне не регуляторном, правоохранительном, то тогда стоит ждать заморозку средств, блокировку ваших денег. Если преступление серьезное, то наказание будет связано с лишением свободы.

В основном проблемы возникают на децентрализованных площадках, либо где-то еще, где в результате проверки выясняется, что крипта уже «грязная» или «помеченная». В этом вся проблема.

Как российские власти относятся к «грязной» крипте

Российские власти никак не отслеживают «грязную» крипту, потому что не умеют это делать. У них нет инструментария для того, чтобы этим заниматься. Проект под названием « Прозрачный блокчейн » и его коммерческая версия не получили широкого распространения и с задачами по выявлению «грязной» крипты и по ее мониторингу справиться не могут. Поэтому в России пользуются международными сервисами.

Как проверить, является ли крипта «грязной»

Достаточно проверить кошелек того, кто будет отправлять монеты. Это криптогигиена. Если мы говорим про взаимодействие с обычной криптой у самых обычных пользователей, то нужно периодически проверять и свои кошельки и кошельки своих отправителей. Но суть в том, что проверка адреса мало в себе несет пользы для нужд бизнеса.

Если мы проверяем транзакцию или трансфер, мы получаем куда больше информации и видим уже всю саму суть. То есть настоящий AML (борьба с отмыванием денег) начинается только тогда, когда мы проверяем транзакцию. Все остальное не имеет, конечно же, никакого смысла.

Найти инструменты для проверки криптовалюты на чистоту можно, например, у Chainalysis, Elliptic и BitOK.

Что делать, если на моем кошельке оказалась «грязная» крипта и можно ли ее как-то «очистить»

Если получили прямо или косвенно грязную крипту, то конечно ее можно зачистить. Не «отмыть», чтобы не попадать в негативную коннотацию, а именно очистить с помощью различных спецсредств и DEX , но только не миксеров . Да, я специально оговорюсь, что миксеры будут отображаться в дальнейшем как миксеры, и вам уже очистка такой крипты практически ничего не даст. Но если использовать децентрализованные средства, например, свапы [обмен] и бриджи [«мосты» для перевода монет между сетями], то есть шанс того, что в дальнейшем системы не увидят «грязных» последствий.

Тем не менее, если системы увидят использование DEX, вам могут задать вопросы о происхождении крипты и операциях с ней. Поэтому 100% средств защиты не изобретено.

«Грязная» крипта по-прежнему доставляет пользователям проблемы. Думать о них в первую очередь стоит бизнесу и только во вторую очередь пользователям, которые не должны из-за этого страдать.