На криптобирже Upbit выявили тысячи нарушений. Чем это грозит

Крупнейшая в Южной Корее криптобиржа Upbit может столкнуться со штрафами на миллиарды долларов. В рамках проверки биржи было выявлено как минимум 500 тыс. связанных с верификацией пользователей нарушений, за каждое из которых полагается штраф до 100 млн корейских вон ($71,7 тыс.), сообщило корейское издание Maekyung (MK).

Upbit — крупнейшая криптовалютная биржа Южной Кореи по объему торгов. Она занимает 5 место в рейтинге CoinMarketCap среди торговых криптоплатформ. По данным на 15 ноября, объем торгов за сутки на площадке составил $7,7 млрд, а количество еженедельных активных пользователей платформы близко к 1,5 млн.

14 ноября южнокорейский регулятор провел выездную проверку биржи, которая нужна была для продления лицензии Upbit. В ходе проверки было обнаружено от 500 тыс. до 600 тыс. случаев, когда документы, предоставленные пользователями для верификации на бирже, были нечитаемы.

Верификация клиентов (KYC) криптобирж необходима для борьбы с отмыванием денег или финансированием терроризма. По корейским законам, биржа может оказывать услуги только тем клиентам, кто указал свое реальное имя и документально подтвердил это. Проверяющие выявили, что в тысячах случаев, Upbit не проконтролировала процедуру верификации должным образом — на документах активных клиентов имена и регистрационные номера были размыты.

Штрафы за нарушения процесса верификации клиентов являются обычным делом, но во многих случаях интерес представляет шкала применяемых штрафных санкций, говорится в сообщении. Все первично выявленные случаи нарушений будут теперь перепроверяться, что займет долгое время. Журналисты отмечают, что последующие выводы финансового регулятора могут повлиять не только на размер штрафа, но и на продолжение бизнеса Upbit.

Согласно местным законам, за каждое нарушение обязательств по идентификации клиентов может быть наложен штраф в размере до 100 миллионов корейских вон ($71,7 тыс.). Учитывая, что первичных нарушений обнаружено до 600 тыс., то Upbit может грозить штраф в размере до $43 млрд.

Жители Южной Кореи активно торгуют криптовалютами, а после победы Дональда Трампа на выборах в США в начале ноября, их активность выросла еще больше. 12 ноября объем криптовалютных торгов на Upbit достиг $18,6 млрд. Это на $4,6 млрд больше, чем объем торгов, зафиксированный в тот же день на корейском фондовом рынке.