Eşler Arası (P2P) İşlem Dolandırıcılığı Nasıl Önlenir?
Eşler arası (P2P) işlemin hızla gelişen dünyasında dolandırıcılar, giderek daha sofistike hale geliyor. P2P işlem dolandırıcılığının çeşitli katmanlarını inceleyen, gerçek dünyadan örnekler ve pratik tavsiyeler sunan bu kapsamlı rehber, dolandırılmaktan uzak kalmanıza yardımcı olacaktır.
Kafa karıştırmak amacıyla, arka arkaya, aynı miktarda emir oluşturmak.
Dolandırıcı, kısa bir süre içinde aynı tutarlara sahip ardışık emirler oluşturmak için farklı hesapları ve hatta aynı hesabı kullanabilir. Hesapları ve emirleri dikkatli bir şekilde kontrol etmezseniz, coinleri serbest bırakmak için kandırılabilirsiniz.
Örnek: Bu örnek olayda dolandırıcı, parası yalnızca beş emre yetse bile; her biri 1000 $ değerinde altı emir verdi. Beşinci ve altıncı emirleri neredeyse aynı anda gönderdi ve altı emrin tümünü ödediğini iddia etti. Her bir emri dikkatle kontrol etmezseniz, yanlışlıkla dolandırıcılık girişimi olan altıncı emri de tamamlayabilirsiniz.
Hatırlatma: Bu durumda, diğer taraf sizi ne kadar sıkıştırırsa sıkıştırsın, emir ayrıntılarını ve işlem geçmişini mutlaka dikkatle kontrol etmeniz gerekir. Ödeme hesabındaki adın, platformun kullanıcı için gerçek ad doğrulamasıyla eşleşip eşleşmediğini de kontrol etmeniz gerekir. Adlar eşleşmezse para birimi serbest bırakılamaz.
Transfer hataları
Dolandırıcı, kasıtlı olarak yanlış bir transfer yapabilir (örn. Fonları kendisine gönderip ve size göndermiş gibi davranabilir), ardından satıcı veya müşteri desteğine ödemenin ekran görüntüsünü sağlayabilir ve para birimini talep edebilir.
Hatırlatma: Alıcı hesabınızın mevcut durumu geçerli olacaktır. Fonlar hesaba ulaşmadıysa asla karşılığı olan fonlar serbest bırakılmamalıdır.
Sahte dekont dolandırıcılığı
Bu tür bir dolandırıcılık durumunda dolandırıcı, bir emir verip "Ödemeyi Onayla" seçeneğine tıkladıktan sonra sahte bir dekont gönderir. Alınan paranın alıcı hesaba yatırılmış olduğunu doğrulamadan dekontu doğrulayıp fonları serbest bırakırsanız bu dolandırıcılığa kolayca kurban gidebilirsiniz. Bu sırada, fonların alındığını onaylamak için banka veya diğer ödeme hesabınızda oturum açmanız gerekir.
Gelişmiş seviyedeki dolandırıcılık şemaları
Ayrıca, aşağıdakiler gibi gelişmiş dolandırıcılık şemalarına mutlaka dikkat edin:
(1) İki kullanıcı, aynı anda aynı miktarda iki emir verir. Dolandırıcı A ödemeyi yapar ancak aynı anda emri "Ödendi" olarak işaretlemez. Dolandırıcı B, hiçbir para ödemeden “Ödeme Tamamlandı" düğmesini tıklar ve fonları serbest bırakmanız için bir ekran görüntüsü yollar. (bu aslında dolandırıcı A'dan gelendir, çünkü asıl ödemeyi yapan kişi odur). Burada dolandırıcıların amacı, transferi doğrulamadan fonları hemen serbest bırakmanıza sebep olacak şekilde panik yaşamanızdır. Aktarımı başlatan kullanıcıyı doğrulamadan fonları serbest bırakmak kolayca olabilir. Daha sonra dolandırıcı A, aynı ödeme kanıtını sağlar ve tokenlerin serbest bırakılmasını talep eder. Dikkatli olmazsanız, tokenleri 2 kez serbest bırakır, ancak, varlık değerinin sadece ½'sını alırsınız.
(2) Bu örnekte 10.000 INR tutarında bir emir verilir ve ödeme 1.000 INR tutarında yapılır veya 1.000 USDT tutarına bir emir verillir ve ödeme 1.000 INR tutarında ve diğer benzer operasyonlarla yapılır. Bu tür bir işlemle ilgili bilgiler, böyle bir işlemin gerçekleştirilme nedenini doğrulayabilmek için müşteri desteğine iletilebilir. (Bu tür bir işlem, acemi bir kullanıcı tarafından yanlışlıkla yapılabilir ve her zaman dolandırıcılık anlamına gelmeyebilir).
(3) Dolandırıcı A, sosyal medya kanalları aracılığıyla sırasıyla P2P kullanıcısı B ve C ile iletişime geçer. Dolandırıcı A; C ile iletişime geçerken B imiş gibi davranarak C'ye coin satmak istediğini iddia eder. Aynı zamanda A, B ile iletişime geçerken C imiş gibi davranır ve B'den satın almak istediğini söyler. Bu durumda, A; B'den bir satış ilanı vermesini ve ekran görüntüsünü atmasını ister. Ardından A; bu ekran görüntüsünü C'ye gönderir ve ödeme için başka bir hesap verir ve C'yi hileli hesaba para göndermeye ikna etmek için "İlanda belirtilen ödeme yöntemi, günlük alım limitini doldurduğu için para alamıyor" gibi bahaneler sunar. Sonuçta; A, B'ye ödenmesi gereken parayı ele geçirir, C, varlıklarını kaybeder ve B'nin emri karşılıksız kalır.
Not: Sohbette kimsenin adını belirtmeyin. Ödeme, kişinin bağlantılı ödeme yöntemi kullanılarak yapılmalıdır ve hesaptaki ad, kişinin platformdaki gerçek adıyla eşleşmelidir.
P2P işlemlerinde yeni misiniz? Aşağıdaki eğitimlerimize göz atın:
Bitget'te P2P İşlem leri Kapsamlı Rehberi
P2P Hakkında Google'da En Çok Aranan Soruların Yanıtları
