Fiat Satıcılarında Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Kontrolleri Neden Önemlidir?
Giriş
Ödemelerde hükümet mevzuatları kendi başına son derece kritiktir, o zaman ekstra kripto para katmanını eklerseniz çok daha sert bir dirençle karşılaşırsınız. Kripto para birimlerinin yasadışı işlemleri, yani terörizm, dolandırıcılık, uyuşturucu ve yasaların standartlarına aykırı diğer işlem biçimlerini sürdürmek için kullanılan bir para biçimi olduğuna dair mevcut bir yanlış kanı var.
Mevzuat Geçmişi
AML (Kara Para Aklamayı Önleme) için tüm dünyada mevzuat geçmişi oldukça sıkıdır ve FATF (Mali Eylem Görev Gücü) küresel kara para aklama ve terör finansmanı bekçisi olarak kilit bir rol oynamaktadır. Bu hükümetler arası organ, bu yasadışı faaliyetleri ve bunların topluma verdiği zararı önlemeyi amaçlayan uluslararası standartlar belirlemektedir. Kurumun ABD, Fransa, Almanya, Çin ve dünyanın diğer önde gelen ülkeleri dahil 39 üye ülkesi bulunmaktadır.
2021 yılında FATF, ülkelerin sanal varlık finansal faaliyetleri ve sağlayıcılarıyla ilişkili risklerini değerlendirmeleri ve azaltmaları; sağlayıcıları lisanslamaları veya kaydetmeleri ve bunları yetkili ulusal makamlar tarafından denetime veya izlemeye tabi tutmaları çağrısında bulunan sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları için risk temelli bir yaklaşım kılavuzu yayınladı. VASP'ler (Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcıları), AML/CFT ile ilgili faaliyetler söz konusu olduğunda finansal kuruluşlar için geçerli olan aynı ilgili FATF önlemlerine tabidir.
AML gerçekte nasıl çalışır
Kara para aklama, yasa dışı yollardan elde edilen paranın alınması ve meşru bir kaynaktan gelmiş gibi gösterilmesi sürecini ifade eder. Kara para aklama ile ilgili tüm kavram, yasa dışı yollardan elde edilen parayı 'temizlemeye' çalışmaktır. Kara para aklama için tipik olarak (3) üç süreç vardır; yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon.
Finansal kuruluşlar, KYC, sistem kontrolleri, yani zincirleme analiz, bekletme süreleri ve diğer çeşitli yeni teknolojiler aracılığıyla kara para aklamayı tespit etmenin çeşitli yollarına sahiptir.
Fiat Satıcıları için Neden Önemli
Fiat (yerel para birimi) transfer edildiğinde ve kripto para birimine dönüştürüldüğünde, yasa dışı fonların platformlara aktarılmamasını sağlamak için güçlü AML ve uyum önlemlerine uymak için borsalar, platformlar ve ilgili kripto para birimi şirketleri tarafından ekstra prosedürler olmalıdır.
Bu aynı zamanda bu platformların yeterli KYC prosedürleri ile de ilgilidir. Fiat satışını kolaylaştırmaya çalışırken KYC/AML önlemlerinin borsa ve ödeme sağlayıcısı tarafından yeterince alınmaması felakete davettir.
Kripto para birimleri ilk günlerdeki ipek yolu algısından kurtulmak için büyük adımlar atmış olsa da. Kripto para birimleri yeni bir meşruiyet ve kitlesel benimseme kazanmıştır, ancak hükümet kuruluşları kriptoyu hedefe koymayı sevdiği için yolculuk henüz bitmiş değil.
Kripto para birimleri ve blok zincir teknolojisinin dünyanın şimdiye kadar gördüğü en şeffaf ve açık işlem mekanizmasını sunduğunu belirtmek önemlidir. Blok zincirdeki tüm işlemler kaydedilir ve herkese açıktır - bu şeffaflık düzeyi, uyumluluğun sağlanması ve yasadışı işlemlerle mücadelenin doğru kısmında yer alır. FBI'ın en yüksek finansal geri kazanımları kripto para biriminde olmuştur.
Bununla birlikte, para kriptoya dönüştürülmeden önce genellikle fiat bir aracıdan gelmesi gerekir ve uyum ekibinin ve kanal yöneticilerinin paranın meşru bir kaynaktan geldiğinden emin olması gerekir.
