Federal Reserve, kripto müşterileri nedeniyle bankayı kapattı

Çarşamba günü Federal Reserve, Dallas merkezli United Texas Bank'a, bankanın kripto para birimi müşterileriyle ilgili kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uyumundaki önemli eksiklikleri gerekçe göstererek bir durdurma ve vazgeçme emri yayınladı.

Banka, resmi yasal işlemden kaçınma emrini kabul etti ve şimdi bu eksiklikleri gidermek için 90 gün içinde, özellikle kripto işlemlerinde yönetimin iyileştirilmesi, müşteri durum tespiti ve şüpheli faaliyetlerin izlenmesini içeren beş bölümlü bir eylem planı sunması gerekiyor.

Bu Bir sipariş bankanın Federal Rezerv risk yönetimi ve uyumluluk standartlarını karşılamadaki başarısızlığını vurguluyor kripto para birimleri .

Bu gelişme, özellikle dijital varlıklarla yapılan işlemlerle ilgili olarak, kara para aklamayı önleme ve Banka Gizlilik Yasası (BSA) gerekliliklerine uyumunu iyileştirmesi için Fed'in baskısına maruz kalan Müşteri Bankası ile benzer bir durumu takip ediyor. Yaptırım eylemi, bankanın aşağıdakilerle ilgili faaliyetlerle ilgili risk yönetimi uygulamalarını iyileştirmeye yönelik planlar sunmasını gerektirdi: kripto para birimleri .

Federal Reserve ve FDIC gibi kurumların daha sıkı düzenleyici gözetimi, özellikle Signature ve Silvergate gibi kripto dostu kurumların kapatılmasının riskleri vurgulamasının ardından bankaların kripto işletmeleriyle ilişkilerini yeniden incelemesine neden oldu.

Kara para aklama, dolandırıcılık ve kripto para birimlerinin değişken doğası hakkındaki endişeler, düzenleyicilerin daha sıkı uyumluluk uygulamalarına yol açarak, kripto şirketlerini uluslararası bankacılık seçeneklerini keşfetmeye veya merkezi olmayan finansal sistemler geliştirmeye zorladı. Bu değişim, kripto endüstrisinin geleneksel bankacılıktan uzaklaşmasını daha da hızlandırabilir.