TOP 5 công cụ quản lý danh mục đầu tư CryptoTổng kết

Thị trường Crypto đầy tiềm năng nhưng cũng lắm rủi ro, với biên độ dao động tải sản là rất cao nên việc quản lý danh mục đầu tư một cách hiệu quả sẽ là chìa khóa giúp bạn kiểm soát và tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Bài viết này Allinstation sẽ cùng khám phá những công cụ hàng đầu giúp bạn quản lý tài sản một cách an toàn và hiệu quả, bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi những biến động khó lường.

Danh mục đầu tư là gì?

Danh mục đầu tư, hay còn gọi là Portfolio, là tập hợp tất cả các tài sản mà bạn đang đầu tư, bao gồm bất động sản, chứng khoán và Crypto. Đối với Crypto, danh mục đầu tư thể hiện các nhóm tài sản và cho phép người dùng theo dõi, quản lý sự tăng trưởng của chúng trong không gian DeFi. Danh mục đầu tư còn được ví như “giỏ đựng trứng,” trong đó tài sản (nhóm token, stablecoin, NFT,…) sẽ được lựa chọn và lưu trữ.

Danh mục đầu tư

Thị trường Crypto có nhiều coin/token, và thông thường các nhà đầu tư sẽ lựa chọn và sàng lọc coin nền tảng như layer 1, layer 2. Sau khi xác định coin tiềm năng và số lượng vốn, nhà đầu tư sẽ mua và lưu trữ token trong ví, hành động này gọi là thêm tài sản vào danh mục đầu tư. Nhiều người dùng chọn cách lưu trữ coin ngay trên sàn thay vì tạo danh mục đầu tư trên ví.

Đa phần các sàn giao dịch đều là sàn CEX (sàn tập trung) nên việc giữ tiền như trên tiềm ẩn nhiều rủi ro (ví dụ như các vụ tấn công mạng, thiệt hại do lỗ hổng bảo mật, rò rỉ thông tin người dùng). Để hạn chế rủi ro và tạo điều kiện quản lý tài sản tốt hơn, việc tạo danh mục đầu tư trên các ứng dụng hỗ trợ là điều nên làm.

Tại sao cần quản lý danh mục đầu tư?

Thị trường Crypto, dù được ví như “mảnh đất màu mỡ” với nhiều cơ hội kiếm tiền, cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro như bị hacker tấn công, lộ thông tin mật khẩu hay private key. Phần lớn những rủi ro này xuất phát từ việc quản lý danh mục đầu tư chưa hiệu quả.

Giả sử bạn chỉ mua Bitcoin, việc quản lý sẽ đơn giản hơn vì chỉ cần theo dõi giá BTC. Nhưng nếu bạn sở hữu nhiều loại tài sản như ETH, Altcoin và tham gia vào các giao thức DeFi, việc quản lý sẽ phức tạp hơn do giá trị các tài sản luôn biến động.

Trước đây, danh mục đầu tư chủ yếu xoay quanh việc mua token ở mức giá nào và giá DCA, nhưng hiện nay, danh mục đầu tư đã đa dạng hơn với nhiều yếu tố như:

• Cung cấp thanh khoản ở giao thức và blockchain nào? Lợi nhuận bao nhiêu?
• Cho vay, thế chấp ở giao thức nào? Lợi nhuận bao nhiêu?
• Stablecoin đang sở hữu dạng nào (USDC, DAI, USDT)? Trên blockchain nào?
• NFT đang nằm ở chain nào? Sở hữu những NFT nào?

Việc không kiểm soát được danh mục đầu tư sẽ gây khó khăn trong việc đạt được thành công dài hạn trong thị trường Crypto. Vì vậy, việc theo dõi danh mục đầu tư là điều cần thiết để kiểm soát tài sản và thông tin đầu tư cá nhân một cách hợp lý hơn.

5 tool quản lý danh mục đầu tư Crypto

CoinGecko

CoinGecko không chỉ là trang web cập nhật thông tin dự án mà còn cung cấp tính năng Portfolio. Để sử dụng:

• Đăng ký tài khoản tại CoinGecko.
• Thiết lập danh mục đầu tư bằng cách thêm thông tin token, ngày mua, giá mua, số lượng mua/bán.
• Quản lý danh mục đầu tư NFT.

Danh mục đầu tư trên CoinGecko

CoinGecko giúp bạn theo dõi lãi/lỗ và điều chỉnh chiến lược đầu tư. Tính năng Portfolio sử dụng cơ sở dữ liệu giá từ chính nền tảng, giúp bạn dễ dàng theo dõi sự tăng trưởng của các tài sản.

Nansen Portfolio

Nansen Portfolio là cross-chain dashboard với nhiều tính năng hỗ trợ quản lý tài sản trên nhiều ví cùng lúc. Công cụ này hỗ trợ hơn 392 protocol và 36 blockchain như Ethereum, BNB Chain, Solana, Polygon, Avalanche, Fantom, Arbitrum. Người dùng có thể theo dõi các chỉ số tài sản như giá trị ròng, tổng tài sản, tổng nợ và nhiều hơn nữa. Ape Board cũng hỗ trợ ví trên sàn Binance, giúp quản lý tài sản một cách thuận tiện.

Quản lý danh mục Nansen Portfolio

Zapper

Zapper là DeFi Aggregation Layer giúp người dùng tương tác với các dự án DeFi dễ dàng hơn. Công cụ này hỗ trợ hơn 14 EVM blockchain và nhiều loại coin/token khác nhau. Zapper cho phép người dùng swap, convert và send token ngay trên dashboard ngoài việc quản lý danh mục trên ví và xem xét các tài sản của mình, đem lại sự thuận tiện hơn cho user. Zapper còn cung cấp các phần thưởng NFT khi người dùng hoàn thành các nhiệm vụ trên nền tảng.

Tool quản lý danh mục Zapper

DeBank

DeBank là protocol cung cấp giải pháp ví toàn diện trong DeFi với các tính năng nổi bật như DEX Aggregator, Data Analysis và Portfolio. DeBank Portfolio giúp người dùng quản lý tài sản trên nhiều chain và kết nối ví Metamask/chuyển đổi giữa nhiều tài khoản linh hoạt. Công cụ này hỗ trợ hơn 35 blockchain và cho phép người dùng tùy chỉnh profile, theo dõi các chỉ số cơ bản như ID, ranking địa chỉ ví và tổng giá trị tài sản. Hiện tại DeBank hỗ trọ nhiều chain hơn và tương tác được với nhiều dApps hơn nên tất cả các tài sản trên Web3 được tổng hợp và theo dõi trong 1 app giúp user quản lý các tài sản và danh mục trực quan hơn.

Debank

Zerion

Zerion là công cụ đầu tư DeFi trong mảng Web 3 và NFT, cho phép người dùng theo dõi tài sản của mình một cách tổng quan. Zerion đã tích hợp hơn 10 EVM blockchain và nhiều tính năng như swap, convert. Zerion cũng đã phát triển ví non-custodial trong hệ sinh thái của mình, hỗ trợ giao dịch đa chain và tự động quét mọi DEX để nhận giao dịch tốt nhất.

Tool track danh mục đầu tư và ví Zerion

Tổng kết

Việc quản lý danh mục và theo dõi tài sản trong DeFi là điều quan trọng, đặc biệt khi tài sản nằm trên nhiều mạng lưới khác nhau. Sử dụng các công cụ hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư giúp bạn kiểm soát tài sản một cách an toàn và hiệu quả. Hy vọng qua bài viết này, bạn sẽ tìm được công cụ phù hợp để quản lý danh mục đầu tư của mình và tránh thua lỗ không đáng có.