Cục Dự trữ Liên bang đóng cửa ngân hàng đối với khách hàng tiền điện tử

Hôm thứ Tư, Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với Ngân hàng United Texas có trụ sở tại Dallas, với lý do ngân hàng này có những sai sót đáng kể trong việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) liên quan đến khách hàng tiền điện tử của mình.

Ngân hàng đã đồng ý với lệnh tránh hành động pháp lý chính thức và hiện phải gửi kế hoạch hành động gồm 90 phần trong vòng XNUMX ngày để giải quyết những thiếu sót này, bao gồm cải thiện quản trị, thẩm định khách hàng và giám sát các hoạt động đáng ngờ, đặc biệt là trong các giao dịch tiền điện tử.

Cái này một đơn đặt hàng nhấn mạnh việc ngân hàng không đáp ứng được các tiêu chuẩn tuân thủ và quản lý rủi ro của Cục Dự trữ Liên bang tiền điện tử .

Sự phát triển này diễn ra sau một tình huống tương tự với Ngân hàng Khách hàng, ngân hàng cũng chịu áp lực từ Fed trong việc cải thiện việc tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), đặc biệt đối với các giao dịch bằng tài sản kỹ thuật số. Hành động cưỡng chế yêu cầu ngân hàng phải đệ trình kế hoạch cải thiện các hoạt động quản lý rủi ro đối với các hoạt động liên quan đến tiền điện tử .

Sự giám sát quy định chặt chẽ hơn từ các cơ quan như Cục Dự trữ Liên bang và FDIC đã khiến các ngân hàng phải xem xét lại mối quan hệ của họ với các doanh nghiệp tiền điện tử, đặc biệt là sau khi đóng cửa các tổ chức thân thiện với tiền điện tử như Signature và Silvergate đã nêu bật những rủi ro.

Những lo ngại về rửa tiền, gian lận và tính chất dễ biến động của tiền điện tử đang thúc đẩy các cơ quan quản lý thực thi việc tuân thủ chặt chẽ hơn, buộc các công ty tiền điện tử phải khám phá các lựa chọn ngân hàng quốc tế hoặc phát triển hệ thống tài chính phi tập trung. Sự thay đổi này có thể đẩy nhanh hơn nữa việc ngành công nghiệp tiền điện tử rời xa ngân hàng truyền thống.