Giám đốc pháp lý của Ripple: Tiền điện tử không phải là vấn đề trong rửa tiền, mà là đồng đô la Mỹ

• Stuart Alderoty đã bác bỏ cáo buộc rửa tiền lâu dài đối với tiền điện tử.
• WSJ đã báo cáo về việc rửa tiền của Ali Ghulam qua các ngân hàng Mỹ.
• Những người ủng hộ tiền điện tử cho rằng công nghệ này là công cụ tốt hơn để chống lại rửa tiền.

Giám đốc pháp lý của Ripple, Stuart Alderoty, đã bác bỏ giả định lâu dài liên kết tiền điện tử với những thách thức rửa tiền dai dẳng trên toàn thế giới. Trong một bài đăng gần đây trên X, nhân vật hàng đầu trong lĩnh vực tiền điện tử đã nêu bật một báo cáo của Wall Street Journal (WSJ) về các hoạt động của Ali Ghulam, "vua đô la" lâu năm của Iraq, như một bằng chứng cho thấy chính đồng đô la Mỹ là trung tâm của vấn đề.

Theo Alderoty, bất kỳ ai tìm kiếm câu trả lời cho các câu hỏi liên quan đến vấn đề rửa tiền liên quan đến đồng đô la Mỹ nên hỏi Cục Dự trữ Liên bang New York, ngân hàng trung ương của quốc gia đã để hàng triệu đô la trôi qua.

Ngân hàng truyền thống và rửa tiền

Alderoty tập trung phân tích của mình vào câu chuyện đang diễn ra liên quan đến một vụ án rửa tiền lớn. Theo một báo cáo của WSJ, ba ngân hàng do Ghulam điều hành gần đây đã chuyển hàng chục triệu đô la cho các nhà cung cấp giả ở Iraq, những người đã nộp hóa đơn gian lận. Trong báo cáo, WSJ lưu ý rằng các quan chức Mỹ nghi ngờ các ngân hàng của Ghulam nằm trong số hơn hai chục ngân hàng Iraq tham gia gửi tiền cho Iran và các đồng minh dân quân của nước này.

Các kiểm toán viên Mỹ nghi ngờ các ngân hàng đã sử dụng các công ty bình phong và hóa đơn giả để lách qua các lệnh trừng phạt hiện có ngăn chặn Iran khỏi hệ thống tài chính toàn cầu. Theo các kiểm toán viên, không thể truy vết khoảng 80% trong số hơn 250 triệu đô la chuyển khoản có thể chảy qua các ngân hàng hàng ngày. Họ lưu ý rằng số tiền này có thể đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC), một tổ chức khủng bố được chỉ định, và các tổ chức khủng bố khác trong khu vực được chính phủ Iran hậu thuẫn.

Đọc thêm: Chainalysis vạch trần mặt tối của rửa tiền bằng tiền điện tử

Tiền điện tử sẽ chống lại rửa tiền, không hỗ trợ nó

Đáng chú ý là lập luận của Alderoty củng cố quan điểm của nhiều bên liên quan đến tiền điện tử trong cuộc tranh luận rằng việc áp dụng tiền điện tử trong tài chính chính thống sẽ làm gia tăng các thách thức rửa tiền trên nhiều khu vực pháp lý toàn cầu. Trong lập luận của họ, một số bên liên quan đến tiền điện tử khẳng định rằng hầu hết các vấn đề rửa tiền ngày nay liên quan đến các giao dịch tiền pháp định, đặc biệt là đồng đô la Mỹ.

Đáng chú ý, hầu hết các bên liên quan lập luận rằng tiền điện tử chỉ là bán ẩn danh và không phải là không thể truy vết, như hầu hết các nhà phê bình tuyên bố. Một số người ủng hộ tiền điện tử cho rằng công nghệ blockchain hỗ trợ tiền điện tử định vị chúng như những công cụ để giải quyết các thách thức giao dịch toàn cầu chứ không phải là tạo điều kiện cho chúng. 

Theo các nhà phân tích ủng hộ tiền điện tử, các giao dịch trên blockchain có thể truy vết và không thể thay đổi, không giống như các hệ thống tiền pháp định tập trung nơi mọi người có thể phá hủy hồ sơ giao dịch hoặc giao dịch bằng tiền mặt, phương thức giao dịch không thể truy vết nhất.