Tập trung vào thị trường tiền điện tử Nam Á: Cơ hội và tiềm năng bị bỏ qua

Tiêu đề gốc: Tiền điện tử ở Nam Á: Những điều quan trọng cần biết

Tác giả gốc: Ignas | DeFi Research, nhà nghiên cứu DeFi

Bản tổng hợp gốc: Deep Wave TechFlow

Khi tiền điện tử phát triển thành một ngành công nghiệp toàn cầu, sự thống trị của các KOL nói tiếng Anh và phương Tây có thể sẽ xảy ra khiến chúng ta bỏ qua những cơ hội bên ngoài phương Tây.

Ví dụ: trong bài viết cuối cùng của tôi về Trong một bài đăng trên blog State of the Market, tôi rất ngạc nhiên khi thấy rằng OpenSocial có nhiều người dùng hơn Farcaster hoặc Lens, mặc dù nền tảng X ít được chú ý hơn. Bí quyết thành công của họ là gì? Indonesia, Việt Nam và Ấn Độ chiếm cơ sở người dùng chính.

Vì vậy, trong bài đăng trên blog này, tôi hợp tác với Mai, người đứng sau tài khoản X chính thức của Pink Brains, để chia sẻ những hiểu biết sâu sắc về thị trường tiền điện tử Nam Á .

Chúng tôi cũng đã phỏng vấn một số người từ các quốc gia Nam Á để tìm hiểu về trải nghiệm cá nhân của họ .

Nam Á - Vùng hoang dã của tiền điện tử

Token2049 Singapore chắc chắn là tiền điện tử lớn nhất vào năm 2024 sự kiện, và điều khiến chúng tôi ấn tượng nhất đến từ chia sẻ của Andy: “Thị trường Châu Á vẫn chưa được khai thác.”

Trong khi Đông Á – như Hàn Quốc, Hồng Kông, Đài Loan, Trung Quốc và Nhật Bản – đã trở thành một trung tâm tiền điện tử lớn với các chính sách quản lý rõ ràng, các tổ chức lớn và sự tham gia của Nhà đầu tư chuyên nghiệp, nhưng Trung, Nam Á và Châu Đại Dương (CSAO) đã thực hiện một cách tiếp cận khác và thường bị bỏ qua đối với tiền điện tử, điều không phổ biến trên Twitter về tiền điện tử phương Tây.

Đây là Bản đồ chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu của Chainalysis cho năm 2024.

Khu vực Trung Nam Á và Châu Đại Dương (CSAO) là thị trường tiền điện tử lớn thứ ba, với hơn 750 tỷ USD dòng tiền điện tử đổ vào từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, theo Chainalysis. Con số này chiếm 16,6% tổng số toàn cầu. Hãy để con số này ổn định trong giây lát. Chỉ có Bắc Mỹ và Tây Âu có con số cao hơn.

Trong Chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu năm 2024, Trung, Nam Á và Châu Đại Dương ( Khu vực Trung & Nam Á và Châu Đại Dương nổi bật với 7 quốc gia lọt vào top 20: Ấn Độ (1), Indonesia (3), Việt Nam (5), Philippines (8), Pakistan (9), Thái Lan (16) và Campuchia (17).

Người dân Nam Á chấp nhận tiền điện tử như thế nào?

Việt Nam

Trước tiên, hãy nhìn vào Việt Nam, nơi những người sáng tạo DeFi của chúng tôi làm việc nhiều nhất các thành viên của nhóm Pink Brains đến từ nơi họ mang kinh nghiệm cá nhân ra thị trường. Theo Triple-A, Việt Nam là quốc gia có tỷ lệ sở hữu tiền điện tử cao thứ hai. Khoảng 21,2% dân số nắm giữ tiền điện tử, chỉ đứng sau UAE với 34,4%.

Theo dữ liệu của Chainalysis, Việt Nam cũng kiếm được lợi nhuận khổng lồ vào năm ngoái và Xếp hạng thứ ba thế giới, tiền lãi từ tiền điện tử đạt 1,18 tỷ USD. Con số này gấp đôi mức tăng ở Tây Ban Nha và Philippines và gấp ba lần mức tăng ở Thái Lan.

Một trong những nguyên nhân dẫn đến điều này là do quan điểm không rõ ràng của chính phủ Việt Nam về tiền điện tử. Mặc dù tiền điện tử không bị cấm nhưng các mục đích sử dụng thực tế, chẳng hạn như thanh toán hoặc đặt cược, đều không được phép. Điều này làm cho việc nắm giữ tiền điện tử trở nên hấp dẫn, mặc dù việc áp dụng thực sự vẫn tụt hậu so với các nước Đông Nam Á khác.

Đối với hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử Việt Nam, sàn giao dịch tập trung (CEX) là lựa chọn hàng đầu. Binance, Bybit, OKX và BingX là những sàn giao dịch phổ biến nhất, trong khi Coinbase có thị phần nhỏ do rào cản ngôn ngữ và quy trình KYC phức tạp. Giao dịch và nắm giữ tiền điện tử trên CEX vẫn là chiến lược đầu tư phổ biến nhất.

Airdrop và khai thác tiền điện tử rất phổ biến ở đây. Bạn sẽ tìm thấy nhiều nhóm Telegram và Facebook chia sẻ mẹo, lời nhắc về “kho báu ẩn giấu” và quà tặng mã thông báo. Trên thực tế, việc mua một tài khoản nhân bản, KYC giả hoặc thiết lập bot rất dễ dàng và rẻ tiền, rất ít rắc rối. Điều này khiến các cuộc tấn công Sybil từ nông dân Việt Nam trở thành thách thức lớn cho thỏa thuận. Một số airdrop lớn mà bạn sẽ nghe nói đến bao gồm Arbitrum, LayerZero, Aptos và zkSync.

Hầu hết các nhà đầu tư ở Việt Nam đều không phải là những nhà kinh doanh có kinh nghiệm. Họ chủ yếu tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, xem tiền điện tử như một công việc phụ hoặc cơ hội thay đổi cuộc sống bên ngoài công việc chính của họ. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm thường tìm kiếm các token có vốn hóa thị trường thấp trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trong khi nắm giữ lượng lớn trên các sàn giao dịch tập trung (CEX). Trong khi đó, các nhà đầu tư mới từ năm 2022 có xu hướng theo đuổi airdrop và phần thưởng hoàn trả. Những người giao dịch có kinh nghiệm thường bị mất tiền trong các sự kiện thiên nga đen lớn như FTX hay Luna, trong khi những người mới tham gia thường bị thua lỗ do tín hiệu KOL sai, lừa đảo hoặc đòn bẩy quá mức.

Việt Nam là quốc gia đứng đầu trong các cuộc thi toán học quốc tế và là trung tâm phát triển tài năng blockchain. Bạn có thể đã nghe nói đến những tên tuổi lớn như Lợi Lưu (Kyber Network) và Vũ Nguyễn (Pendle), nhưng cũng có một số kẻ lừa đảo hàng loạt khét tiếng như kẻ đứng sau Whale Markets!

Lưu ý: Nhóm của tôi rất chán ghét anh chàng này. Hãy xem phần thảo luận ở trên để biết anh ta đã làm hại các nhà đầu tư như thế nào. Mai cũng cho biết ngân hàng bán lẻ và thanh toán không dùng tiền mặt đang phát triển nhanh chóng ở Việt Nam. Việt Nam đang đi theo con đường giống Trung Quốc, với ví kỹ thuật số, ứng dụng ngân hàng và thẻ tín dụng dần thay thế tiền mặt, đặc biệt là ở các thành phố lớn. Thay đổi này là một tin tuyệt vời cho Web3, tạo tiền đề cho việc áp dụng thanh toán bằng tiền điện tử, như trường hợp hiện tại ở Singapore. Ngày càng có nhiều công ty lớn bắt đầu tích hợp công nghệ blockchain vào hoạt động kinh doanh của họ.

Chúng tôi đã thấy một số thử nghiệm sơ bộ trong ngành ngân hàng, chẳng hạn như thử nghiệm blockchain trực tiếp đầu tiên của HSBC Việt Nam cho thanh toán L/C. Những nỗ lực này cho thấy doanh nghiệp Việt Nam rất quan tâm đến công nghệ blockchain.

Tuy nhiên, chúng ta vẫn cần chờ khung pháp lý để mở cửa hơn nữa cho tiền điện tử.

ẤN ĐỘ

Mặc dù có những thay đổi về quy định và thuế ở Ấn Độ, quốc gia này vẫn dẫn đầu về phát triển kinh tế toàn cầu Những người chơi tiền điện tử chính trên thị trường. Ấn Độ áp thuế lên tới 30% đối với lợi nhuận từ tiền điện tử và thuế 1% đối với tất cả các giao dịch, khiến một số nhà đầu tư tìm kiếm các sàn giao dịch quốc tế ít hạn chế hơn. Bất chấp những trở ngại này, tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng ở Ấn Độ. Sự gia tăng của các công ty khởi nghiệp tiền điện tử sáng tạo ở Ấn Độ cho thấy sự cần thiết phải có chính sách thuế thuận lợi hơn và các quy định rõ ràng hơn để duy trì đà tăng trưởng.

Tôi đã hỏi Hitesh.eth trên X điều gì khiến Ấn Độ trở nên độc đáo. Ngoài những hiểu biết độc đáo của mình về tiền điện tử, Hitesh đang phát triển một nền tảng (DYOR) để giúp mọi người hiểu những điều cơ bản về tiền điện tử một cách dễ dàng hơn. Ấn Độ có lượng thanh niên thất nghiệp lớn nhất, những người mong muốn làm việc để có động lực. Nếu được thực hiện chính xác, các ứng dụng có thể chuyển các ưu đãi này dưới dạng mã thông báo và điểm, giống như những gì đã thấy trước đây với Axie. Về cơ sở hạ tầng, Ấn Độ có một số nguồn lực dành cho nhà phát triển tốt nhất với chi phí thấp hơn nhiều so với EU và Mỹ.

Ông cho biết: "Hơn 50% các vị trí liên quan đến cộng đồng đều do người Ấn Độ nắm giữ và nhiều người khác cũng mong muốn tham gia vào lĩnh vực này." Nhưng những công việc tạm thời trong lĩnh vực tiền điện tử này và "Tham vọng cao" đã dẫn đến một số vấn đề, thể hiện qua một số đợt airdrop trước đây, tạo ấn tượng sai lầm về người da đỏ. Tuy nhiên, quan điểm này không nên khái quát hóa vì nó mang tính cụ thể hơn cho từng trường hợp hơn là mang tính đại diện chung. 》

Indonesia là một trong những thị trường tăng trưởng nhanh nhất về khối lượng giao dịch.

Theo giám đốc sản phẩm tại sàn giao dịch tiền điện tử Pintu của Indonesia, hoạt động tiền điện tử đang có sự tăng trưởng chủ yếu được thúc đẩy bởi sự đầu cơ. Ông nói: “Nhiều người vẫn coi tiền điện tử là một cách kiếm tiền nhanh chóng. “Giờ đây, nhiều nhà giao dịch chuyển sang các nhóm Telegram để nhận tín hiệu, giống như cách họ từng giao dịch chứng khoán, nhưng hoạt động trong không gian tiền điện tử thậm chí còn khốc liệt hơn do sự xuất hiện liên tục của các đồng tiền mới.” Ông cũng nói rằng Chứng khoán Indonesia.” Các quy tắc chặt chẽ hơn của Exchange có thể đang thúc đẩy mọi người hướng tới tiền điện tử. "Khi các biện pháp đấu giá đầy đủ mới khiến giao dịch chứng khoán trở nên nghiêm ngặt hơn, một số nhà đầu tư đang tìm kiếm các lựa chọn thay thế như tiền điện tử."

Với khu vực và toàn cầu So với mức trung bình, Indonesia nổi bật về hoạt động trao đổi phi tập trung (DEX) và tài chính phi tập trung (DeFi).

Điều này đã được Eli5DeFi xác nhận trên Chúng đơn giản và hấp dẫn hơn và thường chỉ cần thời gian và công sức để tham gia." Anh ấy nói thêm: "Gần đây chúng tôi chủ yếu sử dụng chúng TON, một số người thậm chí còn thành lập cộng đồng của riêng họ để khai thác và chơi $DOGS, $NOT và $HAMSTER"

Khi người Indonesia trở nên thành thạo hơn. Các dự án canh tác năng suất, đặt cược và tài chính phi tập trung (DeFi) đang ngày càng phổ biến. Sự tăng trưởng này đã tạo ra một cộng đồng mới gồm những “người đam mê tiền điện tử”, với hơn một nửa số nhà đầu tư là Millennials và Thế hệ Z đang tìm kiếm các công nghệ mới nổi và lợi nhuận nhanh chóng.

DeFi cũng đang trên đà phát triển và có rất nhiều nhà xây dựng DeFi đến từ Indonesia - Eli5DeFi

Một số ví dụ nổi tiếng:

· @0x_eunice - Monad Lianchuang

· @Mariobern - Pyth Lianchuang

· @ bradydonut - HawkFi Lianchuang

· @BrianLimiardi - Copra Lianchuang

· @smsunarto - Người sáng lập Argus Labs

· @bizyugo - Số 1, Debank

· @ mathdroid - Pandora

· @PatriaAbditiar - Sociocat

Singapore

Các quốc gia như Indonesia và Việt Nam đã chứng kiến việc áp dụng tiền điện tử do “sự thoái hóa của tiền điện tử” và lời hứa về lợi nhuận nhanh chóng, thì câu chuyện ở Singapore lại khác.

Ronald Chan của Saprolings (Vườn ươm Web3) nói với tôi, số lượng công ty tiền điện tử ở Singapore đã tăng vọt sau khi Trung Quốc đóng cửa các công ty tiền điện tử. Lý do họ chọn Singapore như sau:

1. Vị trí địa lý gần với Trung Quốc

2. Nền văn hóa Trung Hoa sâu sắc

3. Môi trường chính trị lỏng lẻo

4. Thuế suất thấp

5. Dân số nói tiếng Trung Quốc đông đảo

6. )

7. Hệ thống pháp luật vững mạnh (điều này rất quan trọng)

8. Những người có trình độ học vấn tốt để điều hành doanh nghiệp

9. khu vực

10. Có rất ít lựa chọn thay thế trong khu vực

“Chúng tôi tự bảo vệ mình bằng cách trở thành ngân hàng hàng đầu cho các nước láng giềng - Ronald.” Chan

Thứ hai, sự phát triển về quy định và dịch vụ thương mại cho thấy tiềm năng lớn hơn của tiền điện tử ngoài việc chỉ giao dịch và đầu tư. Ronald lưu ý rằng Singapore "cấp giấy phép ngân hàng cho các ngân hàng trong nước và ngân hàng nước ngoài để tạo sân chơi bình đẳng, không giống như nhiều quốc gia khác".

Ngoài ra, Singapore "có một Hệ thống quét mã QR trên toàn quốc, tương tự như WeChat Pay và Alipay của Trung Quốc (được gọi là Paynow QR), có sẵn ở mọi nơi cho hầu hết mọi người sử dụng Mastercard và Visa, nhưng người dùng và người bán không hài lòng vì cả hai bên đều phải trả thêm phí."

Hơn nữa, Grab, siêu ứng dụng được nhiều người sử dụng cho dịch vụ gọi xe, giao đồ ăn và các dịch vụ khác, đang bắt đầu cho phép người dùng sử dụng tiền điện tử làm ví điện tử . nạp tiền. Giờ đây, người dùng có thể thanh toán bằng Bitcoin, Ethereum, XSGD (stablecoin địa phương của Singapore), Circle USD và Tether.

Các khoản thanh toán bằng tiền điện tử do người bán ở Singapore phục vụ đạt gần 1 tỷ USD trong quý 2 năm 2024, đạt mức cao nhất cấp trong hai năm.

Đây là một sự thay đổi thú vị, đặc biệt là trong một thị trường mà hệ thống thanh toán truyền thống đã hoạt động hiệu quả và cho thấy tiền điện tử đang trở thành tài sản chung cho nhiều người hơn.

Trong khi đó, hơn 75% giao dịch chuyển XSGD có giá trị từ 1 triệu USD trở xuống, với gần 25% giao dịch chuyển nhượng có giá trị dưới 10.000 USD, thể hiện rõ ràng Cơ sở người dùng bán lẻ ở thị trường tiền điện tử địa phương đang phát triển.

Lý do thành công là do quy định rõ ràng, giúp nâng cao nhận thức về stablecoin . lòng tin.

Vào năm 2023, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đặt ra các hướng dẫn cho stablecoin, trong khi vào năm 2024, cơ quan này đưa ra các quy tắc cấp phép và lưu ký tiền điện tử.

Điều này chứng tỏ tác động tích cực của sự rõ ràng về quy định đối với việc áp dụng tiền điện tử ở Hoa Kỳ.

Nghiên cứu điển hình: TON thâm nhập thành công vào thị trường Nam Á

Nhấp chuột để kiếm tiền của TON trò chơi ở Nam Á Nó quá phổ biến, thật đáng ngạc nhiên. Cá nhân tôi đã thử nó, nhưng phần thưởng không xứng đáng với tôi.

Bạn có thể đang đánh giá thấp TON vì các đợt airdrop được phân phối quá mức và các trò chơi nhấp chuột và kiếm tiền “không cần não”, nhưng thực tế điều đó không liên quan gì đến việc chúng mang lại tiền điện tử vào mục tiêu trong túi của mọi người là như nhau.

Bằng cách kiếm token miễn phí, một làn sóng người dùng mới có thể bắt đầu học cách giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), tăng tính thanh khoản và cổ phần cũng như dần dần khám phá các nền tảng khác. các khía cạnh của hệ sinh thái.

Bạn có biết những người dùng này chủ yếu đến từ đâu không? các nước CIS và Nam Á.

Hơn 66% lượt truy cập vào trang web của Notcoin (notco.in) đến từ các quốc gia CIS. Tiếp theo là các nước châu Á như Indonesia, Việt Nam, Trung Quốc và Ấn Độ. Getgems.io và Hamster Kombat cho thấy xu hướng tương tự, phù hợp với cơ sở người dùng của Telegram.

Dự án Telegram Mini Bot cung cấp token miễn phí cũng tương tự như sự nổi lên của Axie Infinity ở Philippines.

Sự thành công của chuỗi khối TON có thể nhờ vào hai lĩnh vực được áp dụng cao: airdrop miễn phí và trò chơi Dot mini.

Sân bay airdrop miễn phí

Mọi người đều cảm thấy mệt mỏi với hoạt động đổi điểm lấy airdrop. Đây là điều làm cho kịch bản airdrop miễn phí của Telegram trở nên độc đáo. Nó thúc đẩy 900 triệu người dùng của Telegram để phân phối các token như DOGS. DOGS khởi đầu là một meme, thu hút sự chú ý nhờ phân phối công bằng và không bán trước. Điều này thu hút người dùng mới đến với blockchain và làm cho DOGS trở nên khác biệt so với các token tiền điện tử thông thường.

DOGS sẽ sớm được niêm yết trên các sàn giao dịch tập trung lớn (CEX) như Binance. Số tiền airdrop dao động từ $10 đến $60 mỗi ví. Điều này nghe có vẻ không nhiều đối với nhiều nhà đầu tư phương Tây, nhưng người dùng có thể sử dụng nhiều tài khoản. Đối với nhiều người ở các nước đang phát triển, những đợt airdrop này mang lại nguồn thu nhập mới trong bối cảnh kinh tế khó khăn.

Trò chơi Dandian

Trò chơi Dandian, chẳng hạn như Hamster Kombat, đang phát triển nhanh chóng ở Nam Á các nước . Chỉ trong ba tháng, nó đã đạt 239 triệu lượt đăng ký, khiến nó trở thành một trong những trò chơi nhấp và nhấp phổ biến nhất.

Nó cũng thu hút được hơn 10 triệu người đăng ký YouTube chỉ sau một tuần. Thật điên rồ. Đây là con số chưa từng có ở nhiều nước phương Tây.

Tổng vốn hóa thị trường của token là 920 triệu USD, theo dữ liệu của Bitget Premarket, có nghĩa là đợt airdrop có thể trị giá khoảng 550 triệu USD.

Các trò chơi nhấp để kiếm tiền như Hamster Kombat đang nhanh chóng thu hút được sự chú ý của những người có ảnh hưởng đến tiền điện tử ở Đông Nam Á nhờ cơ chế trò chơi đơn giản, chiến dịch giới thiệu và tác động xã hội tốt Rất nhiều của sự chú ý.

Những người có ảnh hưởng này cũng rất nổi tiếng trên TikTok và X, họ chia sẻ các liên kết giới thiệu và truyền bá về loại hình trò chơi này.

Tóm tắt

Nam và Đông Nam Á là một trong những khu vực đông dân nhất thế giới, với trẻ Và những người đam mê công nghệ biến nó thành thị trường trọng điểm cho các công ty tiền điện tử. Đây hiện là thị trường quan trọng thứ ba sau Hoa Kỳ và Tây Âu.

Tuy nhiên, do các quốc gia trong khu vực có sự khác biệt đáng kể về thu nhập, các quy định của chính phủ và điều kiện kinh tế nên các công ty khó có thể xây dựng chiến lược cho từng quốc gia.

Ton dường như đang làm rất tốt với chiến lược nhắm vào thị trường đầu cơ và việc chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử cũng ngày càng tăng.

Liên kết gốc