FSC Đài Loan soạn thảo quy định AML mới cho tiền điện tử, yêu cầu các công ty đăng ký hoặc đối mặt với án tù

Cơ quan quản lý tài chính của Đài Loan, Ủy ban Giám sát Tài chính, đã soạn thảo các quy định mới về chống rửa tiền sau khi sửa đổi luật vào tháng Bảy. Các quy định này yêu cầu các công ty tiền điện tử phải đăng ký trước cuối tháng Chín năm sau. Không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt, bao gồm cả việc bị phạt tù lên đến hai năm.

FSC cho biết trong một tuyên bố vào thứ Tư rằng họ đã soạn thảo các quy định liên quan, đặc biệt nhắm vào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và yêu cầu họ hoàn thành đăng ký AML.

Hiện tại, Đài Loan yêu cầu các VASP tuân thủ luật AML dựa trên các quy tắc của FSC được giới thiệu vào tháng Bảy năm 2021, mà các quy tắc mới sẽ sớm thay thế. FSC đã chỉ rõ trong tuyên bố hôm thứ Hai rằng bất kể nhà cung cấp đã hoàn thành tuyên bố tuân thủ hiện tại hay chưa, “tất cả các nhà cung cấp phải tuân theo các quy định đăng ký VASP mới và hoàn thành quá trình đăng ký.”

Các quy định mới sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2025, và các VASP được kỳ vọng sẽ hoàn thành đăng ký AML trước cuối tháng Chín. Nếu không, họ có thể đối mặt với án tù lên đến hai năm và phạt tiền lên đến 5 triệu NT$ (155,900 USD), theo các báo cáo truyền thông địa phương  trích dẫn FSC.

Kevin Cheng, một luật sư tiền điện tử và tổng thư ký của Hiệp hội Fintech Đài Loan, nói với The Block rằng với các quy tắc mới, các nhà điều hành không tuân thủ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự, trong khi các nhà điều hành tuân thủ sẽ phải đối mặt với các nghĩa vụ quy định nghiêm ngặt hơn. “Toàn bộ môi trường ngành sẽ dần chuyển sang mô hình của các tổ chức tài chính có giấy phép,” Cheng nói.

Theo Cheng, ngoài các nghĩa vụ AML truyền thống, các quy định mới cũng yêu cầu các tiêu chuẩn cho đội ngũ quản lý và tích hợp các trách nhiệm doanh nghiệp như an ninh giao dịch, bảo vệ tài sản người tiêu dùng và an ninh thông tin. 

“Đối với các thành viên trong ngành, các quy tắc này thiết lập các rào cản cao hơn cho việc gia nhập và hoạt động liên tục,” Cheng nói thêm. “Các quy định mới cung cấp sự bảo vệ pháp lý mạnh mẽ hơn cho sự phát triển của ngành [tiền điện tử] Đài Loan, làm cho nó hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư lớn quen thuộc với tài chính truyền thống để tham gia.”

Trong khi đó, FSC đang cân nhắc một đề xuất luật cụ thể cho tài sản tiền điện tử mà họ dự định trình lên Viện Hành chính, cơ quan hành chính cao nhất của Đài Loan, vào tháng Sáu năm sau. Truyền thông địa phương đưa tin rằng FSC dự định hoàn thành dự thảo đề xuất vào cuối năm nay.

Vào tháng Sáu, ngành tiền điện tử địa phương đã thành lập một hiệp hội ngành để xây dựng các quy tắc tự giám sát theo hướng dẫn của chính phủ.