Revolut đã ngăn chặn tổn thất tiền điện tử trị giá 13,5 triệu đô la cho khách hàng thông qua các biện pháp bảo vệ chống gian lận

Gã khổng lồ fintech có trụ sở tại Vương quốc Anh, Revolut, cho biết họ đã ngăn chặn gần 13,5 triệu đô la tổn thất tiền điện tử cho khách hàng thông qua các biện pháp bảo vệ chống gian lận nâng cao trong ba tháng qua. 

“Cách tiếp cận chủ động của công ty đã giúp tăng cường đáng kể các biện pháp bảo mật cụ thể cho tiền điện tử gần đây, dẫn đến sự gia tăng số lượng gian lận tiềm ẩn mà họ đã ngăn chặn,” công ty viết trong một tuyên bố vào thứ Ba. 

Công ty, đã ra mắt nền tảng giao dịch cụ thể cho tiền điện tử Revolut X tại Vương quốc Anh vào đầu năm nay, cho biết họ đã cài đặt “các thuật toán tiên tiến” đã đánh dấu 8% các giao dịch là có khả năng đáng ngờ từ tháng Sáu đến tháng Chín. 

Revolut cho biết các thuật toán này được thiết kế để tuân thủ các quy định về phòng chống gian lận và chống rửa tiền đồng thời xử lý giao dịch cho khách hàng một cách hiệu quả trong thời gian thực. 

Theo đó, chỉ có một trong 5.000 giao dịch bị đánh dấu dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi trải qua quá trình xem xét sâu hơn. Điều này đại diện cho 0,02% trong số 45 triệu khách hàng của Revolut trên toàn cầu.

Hơn nữa, Revolut đã triển khai tính năng Bảo vệ Tài sản tùy chọn sử dụng các biện pháp bảo vệ sinh trắc học, bao gồm xác minh selfie được đối chiếu với thông tin KYC của người dùng đã nộp trong quá trình đăng ký. 

Woody Malouf, trưởng nhóm tội phạm tài chính và gian lận của Revolut, cho biết công ty có khả năng đã ngăn chặn 590 triệu đô la tổn thất từ các giao dịch có khả năng gian lận trong năm 2023. 

Chainalysis ước tính rằng tội phạm tiền điện tử đã giảm 20% trên toàn bộ trong hai quý đầu năm mặc dù có sự gia tăng trong các trường hợp báo cáo về quỹ bị đánh cắp và các cuộc tấn công ransomware.