FinCEN điều tra Ngân hàng TD về giao dịch tiền điện tử đáng ngờ

• FinCEN tiết lộ các hoạt động giao dịch tiền điện tử đáng ngờ của TD Bank với Nhóm Khách hàng C.
• TD Bank đã tạo điều kiện cho hơn 420 triệu đô la đến một ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Colombia thông qua Nhóm Khách hàng C.
• Một mô hình đáng lo ngại trong các hoạt động của Nhóm Khách hàng C liên quan đến các chuyển khoản hàng tháng hơn 100 triệu đô la.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đang điều tra Ngân hàng Toronto-Dominion (TD Bank), ngân hàng lớn thứ sáu ở Bắc Mỹ, về khả năng liên quan đến các hoạt động giao dịch tiền điện tử đáng ngờ. Cuộc điều tra đã tiết lộ mối quan hệ của TD Bank với một thực thể không xác định gọi là "Nhóm Khách hàng C" và việc không tiết lộ các hoạt động này.

Cuộc điều tra này là một phần của cuộc điều tra rộng hơn dẫn đến việc TD Bank nhận một khoản phạt 3 tỷ đô la vì các thất bại trong chống rửa tiền (AML). Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đã phạt TD Bank 3,09 tỷ đô la vì không giám sát một phần đáng kể các giao dịch của mình, để lại 92% tổng khối lượng giao dịch không được kiểm tra từ ngày 1 tháng 1 năm 2018 đến ngày 12 tháng 4 năm 2024.

DOJ cho biết ngân hàng "cố ý chọn không giám sát" các giao dịch này và có "những thiếu sót lâu dài, phổ biến và có hệ thống" trong các chính sách và quy trình AML của mình.

Đọc thêm: Ripple CLO: Tiền điện tử không phải là vấn đề trong rửa tiền, Đô la Mỹ mới là vấn đề

Cuộc điều tra của DOJ và khoản phạt sau đó đã tiết lộ mối liên hệ của ngân hàng với hai công ty tiền điện tử không xác định ở Colombia và Vương quốc Anh. Theo FinCEN, TD Bank đã gửi hơn 420 triệu đô la đến một ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Colombia, một khu vực có rủi ro cao, thông qua Nhóm Khách hàng C.

FinCEN đã xác định một mô hình đáng lo ngại trong các hoạt động của Nhóm Khách hàng C liên quan đến các chuyển khoản hàng tháng hơn 100 triệu đô la. Các chuyển khoản này đã tạo điều kiện cho giao dịch tiền điện tử của bên thứ ba có liên quan đến các ngành và quốc gia có rủi ro cao như Colombia, Trung Quốc và Trung Đông.

Đọc thêm: Binance, CZ đối mặt với vụ kiện về cáo buộc rửa tiền tại tòa án Seattle

Từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 4 năm 2024, các giao dịch của Nhóm Khách hàng C đã vượt quá 1 tỷ đô la. Trong khi 90% các giao dịch liên quan đến một sàn giao dịch tiền điện tử không được nêu tên có trụ sở tại Vương quốc Anh, 60% dòng tiền ra đã đến một ngân hàng không được nêu tên ở Colombia. FinCEN cũng xác định mối liên hệ của nhóm với một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế. Mặc dù nền tảng này vẫn chưa được tiết lộ, cơ quan này cho biết Nhóm Khách hàng C đã nhận được hơn 650 triệu đô la từ công ty này.