為什麼 KYC 在法幣支付中很重要

本文解釋了什麼是 KYC 及其在促進和保護法幣支付方面的作用。

什麼是 KYC

KYC（了解您的客戶）是金融服務領域的關鍵組成部分。其主要目標是確保支付服務商擁有有關其商家的準確資訊。此步驟對於防止未經授權訪問支付系統以及驗證商家提供服務的真實性至關重要。

KYC 流程的要求源於《銀行保密法》(BSA)，該法要求金融機構幫助防範洗錢、恐怖主義融資和其他犯罪活動。

完成 KYC 的好處

商家 KYC

對於支付公司和服務商來說，與加密貨幣商家發起交易需要全面了解他們正在打交道的實體對象。KYC 在這方面也被稱為 KYB，即了解您的業務。認識到與不同商家資料相關的各種風險，支付公司採用分層方法來滿足要求。這需要根據評估的商家業務運營風險級別來制定驗證深度。這種方法有助於建立一個安全、透明的生態系統，促進商家和支持其加密貨幣企業的金融機構之間的信任。

用戶的 KYC

為了使用大多數交易所的法幣出入金服務，用戶在透過這些管道進行充值或提領之前都需要完成KYC。在這種情況下，KYC 充當看門人的角色，確保安全和監管遵守，防止非法活動。在某些情況下，監管框架要求商家和支付管道之間交換用戶數據，從而增強生態系統內的透明度。

為什麼 KYC 在法幣支付中很重要

金融機構的 KYC 政策主要包括四個關鍵要素，它們是：

- 客戶接受政策：該政策概述了金融機構或支付服務商與客戶建立關係的標準。它充當初始過濾機制，使機構的風險偏好與客戶的概況保持一致。

- 客戶身份識別程序：這些程序構成驗證過程，使機構能夠正確、準確地確定客戶的身份。此步驟構成了 KYC 的基礎，確保交易由合法參與者進行。

- 交易監控：持續保持警惕是 KYC 的基石。透過監控交易，機構可以檢測可能預示非法活動的異常或可疑模式。這種主動監控加強了金融生態系統的完整性。

- 風險管理：風險緩衝融入到 KYC 的結構中。機構評估客戶帶來的風險，調整其安全措施以適應不同的風險級別。這種適應性強的方法使機構能夠應對複雜的金融安全形勢。

這四項政策使金融機構和支付服務商能夠根據監管金融部門的反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CFT) 法律，全面了解通過其系統的資金情況。因此，KYC 可以被視為監管和實際交易之間的橋樑。透過遵守 KYC 協議，支付服務商和商家都展示了他們對監管環境的承諾，營造了一個安全、合規的環境。

此外，由於入金和出金服務是用戶在傳統貨幣和加密貨幣之間轉換的門戶，為了保護這個關鍵節點，需要 KYC 來驗證用戶的身份。此過程驗證用戶是否是參與合法交易的合法參與者。透過遵守 KYC，這些渠道可以降低未經授權的訪問、詐欺活動和潛在的金融犯罪的風險。

此外，KYC 還允許機構根據用戶的風險狀況對用戶進行分類，然後對不同風險級別的用戶進行適當級別的驗證，從而幫助機構降低風險。這種量身打造的方法使機構能夠更有效地分配資源並最大限度地減少潛在威脅。

在此背景下，Bitget 成為使用 KYC 來證明其 對用戶安全、透明度和合規性承諾的典型例子。Bitget 的分層 KYC 流程不僅符合全球監管標準，還徹底有效地保障了用戶安全。Bitget 透過實施 精簡、高效、以用戶為中心的 KYC 驗證流程，努力保護用戶帳戶和資產，創造一個讓個人安心進行法幣支付和加密貨幣交易的環境。

瞭解更多資訊：

Bitget 的 AML/KYC 政策

Bitget KYC的優勢

Bitget KYC 快速指南

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