美國 FinCEN 指控 TD Bank 未能報告可疑加密貨幣交易

道明銀行（TD Bank）因未能妥善監控洗錢活動，上周遭美國當局罰款 30 億美元。根據美國財政部轄下金融犯罪執法網絡（FinCEN）的指控，道明銀行未能報告「某匿名客戶群體」的可疑加密貨幣交易活動。

FinCEN 指出，道明銀行在 9 個月的時間內，為據稱主要從事「銷售融資、房地產業務」的「Customer Group C」處理了逾 2,000 筆交易。

根據 FinCEN 的說法，這家公司向道明銀行謊報跨境匯款活動計劃，雖聲稱年銷售額不會超過 100 萬美元，但實則上卻透過道明銀行進行了超過 10 億美元的交易。

FinCEN 表示，「Customer Group C」有多達 90% 的資金是來自一家英國加密貨幣交易所，並將其中 60% 的資金轉往另一家提供數位資產服務的哥倫比亞金融機構。

值得注意的是，「Customer Group C」最初在開戶時並未提及會涉及哥倫比亞業務，且後來還與中國、中東的「高風險產業和公司」進行合作。 FinCEN 在 報告 中寫道：

儘管存在大量可疑交易、與高風險司法管轄區相關的「危險信號」以及短時間內有大量資金快速流動，但道明銀行未能主動報告這一可疑活動，直到收到有關「Customer Group C」的多次執法詢問。 

FinCEN 進一步指出，雖然道明銀行針對數位資產交易制定了一些書面政策，但並沒有證據顯示該銀行曾對 Customer Group C 的大量加密貨幣交易實施任何加強控管的措施。

據 美國司法部稱 ，道明銀行於 10 月 10 日對多項重罪指控認罪，包括違反《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）和共謀洗錢，並同意支付 18 億美元的刑事罰款。此外， FinCEN  也對道明銀行的違規行為處以 13 億美元的罰款，並對其實施為期 4 年的監督。

美國司法部長 Merrick B.Garland 表示，這 30.9 億美元是「《銀行保密法》有史以來金額最大的罰款」。