Die britische FCA veröffentlicht aktualisierte Regeln für Krypto-Werbung

Die Financial Conduct Authority (FCA), die britische Finanzaufsichtsbehörde, hat eine weitere Runde von Leitlinien für Kryptounternehmen eingestellt, die für ihre Dienste werben. 

Nachdem die FCA bereits im Oktober 2023 das Gesetz zu Krypto-Werbeaktionen erlassen hatte, sagt sie, sie habe genau beobachtet, wie Unternehmen die Regeln befolgen.

Sie haben untersucht, wie Unternehmen diese Anforderungen einhalten. Die FCA hat bestimmte Unternehmen ausgewählt, um Informationen gebeten und sogar einige Besuche abgestattet, um zu sehen, was los ist.  

Ihre Regeln verlangen, dass Unternehmen spezifische Customer-Journey-Daten erfassen. Und rate was? Alle Unternehmen sind dabei, aber einige gehen noch einen Schritt weiter.

Aufzeichnung von Customer-Journey-Daten

Daher müssen Unternehmen Details darüber protokollieren, wie Kunden mit ihren Plattformen interagieren. Einige nehmen dies ernst und erfassen während des Onboarding-Prozesses zusätzliche Daten.  

Dies hilft ihnen herauszufinden, wie Kunden interagieren, indem sie beispielsweise Kaufvolumina und Asset-Typen vergleichen. Die Top-Unternehmen haben einen Plan für die Nutzung dieser Daten.  

Beispielsweise bemerkte ein Unternehmen beim Onboarding einige irreführende Formulierungen und korrigierte diese. Aber nicht alle sind am Ball. Viele Unternehmen wissen nicht, wie sie diese Daten nutzen können, um die Dinge für ihre Kunden zu verbessern.

Beispiele für bewährte Verfahren sind die Erfassung von Reibungsverlusten während des Onboardings in Echtzeit und deren Nutzung zur Verbesserung der Reise. 

Diese Unternehmen integrieren auch Datenanalysen auf verschiedenen Ebenen, einschließlich des Vorstands, in ihre Berichte, um die Dinge unter Kontrolle zu halten und Verbesserungen vorzunehmen. 

Auf der anderen Seite verfehlen einige Unternehmen das Ziel, weil sie keinen klaren Plan für die aufgezeichneten Daten haben, Schwierigkeiten haben, Informationen schnell zu dent oder bereitzustellen, und es ihnen versäumen, die Richtigkeit der Daten zu überprüfen.

Due Diligence bei Kryptowährungen

Due Diligence ist eine große Sache im Finanzförderungssystem. Um Unternehmen dabei zu helfen, es richtig zu machen, hat die FCA in FG23/3 Leitlinien dargelegt, was zu tun ist, bevor eine Kryptowährung oder ein Dienst beworben wird.  

Dazu gehört die Überprüfung der Kryptowährung selbst und der in der Aktion gemachten Angaben. Die meisten Unternehmen verfügen über ein Due-Diligence-Verfahren, bevor sie mit der Vermarktung von Kryptowährungen beginnen.  

Die Besten graben tief und folgen den Anweisungen der FCA und noch viel mehr. Sie entwickeln sogar eigene Risikotaxonomien für Kryptowährungen, um größere Risiken oder Bedenken zu erkennen.

Die FCA sagt jedoch, dass einige Unternehmen sich zu sehr darauf konzentrieren, ob die Kryptowährung an anderen Orten als Sicherheit gilt, anstatt die britischen Vorschriften einzuhalten. 

Die Top-Unternehmen berücksichtigen ein breiteres Spektrum an Faktoren wie Verbraucherschutz, Finanzkriminalität und betriebliche Risiken. Einige gehen gründlich vor und lassen den intelligenten trac und die Netzwerkstabilität von Spezialistenteams überprüfen.

Ein Unternehmen meinte, dass es keine Due-Diligence-Prüfung bei Kryptowährungen durchführen müsse. Ein anderer übersprang die Berücksichtigung von Umwelt-, Sozial- oder Governance-Faktoren (ESG).  

Die besten Unternehmen wissen genau, wann sie eine Kryptowährung ablehnen müssen, die nicht ihren Standards entspricht. Beispielsweise bewirbt man weniger als 10 % der von ihm überprüften Kryptowährungen, weil sie einen strengen Prozess haben.

Die meisten Unternehmen verlassen sich auf öffentliche Informationen wie White Papers oder Nachrichtendienste. Die besten schauen sich ein breites Spektrum an Quellen an und mischen On-Chain- und Off-Chain-Informationen mit Daten von Drittanbietern. Einige Unternehmen überprüfen diese Informationen jedoch nicht sorgfältig und nehmen sie einfach für bare Münze.

Due Diligence sollte kein „Festlegen und Vergessen“-Prozess sein, sagt die FCA . Unternehmen müssen darüber nachdenken, wie sie die von ihnen beworbenen Kryptowährungen weiterhin überprüfen.

Sie sollten über Systeme zur Überwachung von Marktereignissen verfügen, die sich auf die Fairness von Werbeaktionen und das Risikoprofil der Kryptowährung auswirken könnten.