Tether und USDC: die Eckpfeiler des Stablecoin-Wachstums im Jahr 2024

In der ständig volatilen Welt der Kryptowährungen sind Stablecoins wie Tether (USDT) und USD Coin (USDC) zu wichtigen Säulen geworden, die für die dringend benötigte Stabilität sorgen.

Diese digitalen Vermögenswerte, die an den Wert der traditionellen Fiat-Währung gebunden sind, bieten eine Absicherung gegen unvorhersehbare Marktschwankungen. Im Jahr 2024 festigten Tether und USDC nicht nur ihre Dominanz, sondern spielten auch eine entscheidende Rolle bei der Förderung eines breiteren Marktwachstums und der Liquidität.

In diesem Artikel erfahren Sie, wie Tether und USDC die Einführung von Stablecoins vorantreiben, Liquidität für das breitere Kryptowährungs-Ökosystem bereitstellen und die Zukunft digitaler Vermögenswerte gestalten.

Die Rolle von Stablecoins im dynamischen Kryptomarkt

Stablecoins dienen als Brücke zwischen der traditionellen Finanzwelt und dem dynamischen, oft volatilen Kryptowährungsmarkt. Ihr Wert soll durch die Bindung an eine Vermögensreserve wie den US-Dollar stabil bleiben, was sie für Anleger attraktiv macht, die die Vorteile von Kryptowährungen ohne das Risiko dramatischer Preisschwankungen nutzen möchten.

Tether (USDT) und USD Coin (USDC) sind laut Angaben die beiden führenden Stablecoins auf dem Markt August 2024 wird insgesamt 90 % des gesamten Stablecoin-Marktes beherrschen. Ihre Dominanz ist ein Schlüsselfaktor für das Gesamtwachstum des Stablecoin-Marktes, der von Januar bis Mitte August 29 einen Anstieg des Gesamtangebots um 2024 % verzeichnete, was einem Gesamtangebot von 168 Milliarden US-Dollar entspricht.

Diese Erholung kommt dem vorherigen Höchststand des Marktes von 188 Milliarden US-Dollar nahe und verdeutlicht, wie Stablecoins in einem äußerst volatilen Kryptoumfeld weiterhin Kapital anziehen. Da Stablecoins zu einem integralen Bestandteil des Kryptowährungs-Ökosystems werden, nimmt ihr Einfluss auf die Marktliquidität und die Transaktionseffizienz weiter zu.

Tether-Wachstum: Getrieben durch Akzeptanz und hohe Zinsen

Tether, der erste und am weitesten verbreitete Stablecoin, dominiert den Markt bis weit ins Jahr 2024 hinein. Einer der Hauptgründe für sein Wachstum ist das steigende Zinsumfeld, das die Rendite der Reserven von Tether, insbesondere seiner Staatsanleihenbestände, in die Höhe getrieben hat USA. Im ersten Quartal 2024 meldete Tether einen Rekord-Nettogewinn von 4.52 Milliarden US-Dollar, wovon ein erheblicher Teil aus Zinserträgen aus diesen Reserven stammte.

Die weit verbreitete Akzeptanz von Tether, insbesondere in Regionen mit instabilen Währungen oder eingeschränktem Zugang zu traditionellen Bankgeschäften, hat ebenfalls zu seinem beeindruckenden Wachstum beigetragen. Es wird nicht nur als Handelspaar an Börsen, sondern auch für Geldtransfers, Zahlungen und sogar als Wertaufbewahrungsmittel in hyperinflationären Ländern verwendet.

Allerdings ist Tether nicht unumstritten. Im Laufe der Jahre wurden Fragen zu seiner Transparenz und zur Frage aufgeworfen, ob die Daten vollständig abgesichert sind, wie behauptet wird. Dennoch hat die Fähigkeit von Tether, seinen festen Zinssatz beizubehalten und auch in turbulenten Marktbedingungen Liquidität bereitzustellen, dazu beigetragen, dass Tether ein wichtiger Akteur auf dem Stablecoin-Markt bleibt.

Nachhaltigkeit und Wachstum des USDC

Obwohl Tether einen größeren Marktanteil hält, entwickelt sich USD Coin (USDC) zu einem starken Konkurrenten. USDC wurde von Circle und Coinbase entwickelt und ist stolz auf seine Transparenz und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Im Gegensatz zu Tether, dessen Reservenverwaltung einer genauen Prüfung unterzogen wurde, verfügt USDC über eine vollständig geprüfte Reserve und ist in seinen Kontakten mit den Aufsichtsbehörden proaktiver.

Die Marktkapitalisierung von USDC stieg von 24 Milliarden US-Dollar zu Beginn des Jahres 2024 auf 34.34 Milliarden US-Dollar Mitte August, obwohl das Unternehmen im Jahr 2023 mit Herausforderungen konfrontiert war, darunter einem vorübergehenden Aufhebungsereignis. Dieses Wachstum spiegelt das Vertrauen der Anleger in USDC als sicheren und zuverlässigen Stablecoin wider, insbesondere für institutionelle Anwendungsfälle wie grenzüberschreitende Zahlungen und dezentrale Finanztransaktionen (DeFi).

Die Nachhaltigkeit von USDC wird auch durch seine zunehmende Akzeptanz im DeFi-Ökosystem unterstrichen. Viele dezentrale Anwendungen (dApps) bevorzugen USDC gegenüber Tether aufgrund seines Regulierungsstatus und der Sicherheit seiner Reserven. Während sich die Regulierungslandschaft für Stablecoins weiterentwickelt, könnte der Fokus des USDC auf Transparenz und Compliance ihm einen Wettbewerbsvorteil gegenüber seinen Konkurrenten verschaffen.

Stablecoins als Hauptliquiditätsquelle

Stablecoins wie Tether und USDC sind zu wichtigen Liquiditätsquellen für den breiteren Kryptowährungsmarkt geworden. Sie ermöglichen den nahtlosen Handel zwischen verschiedenen Kryptowährungen, ohne dass eine Rückumrechnung in Fiat-Währung erforderlich ist. Diese Funktion ist besonders wichtig an dezentralen Börsen (DEX), wo Händler einen stabilen Vermögenswert benötigen, um sich gegen die Volatilität anderer Kryptowährungen abzusichern.

Neben der Bereitstellung von Liquidität dienen Stablecoins auch als Tauschmittel in verschiedenen Finanzanwendungen, wie zum Beispiel Geldtransfers und dezentralen Kreditplattformen. Der Aufstieg des dezentralen Finanzwesens hat die Nutzung von Stablecoins weiter vorangetrieben, wobei Plattformen wie Aave und Compound USDC als Sicherheit für Kredite und als Einnahmequelle für Investoren nutzen.

Stablecoins werden zunehmend auch bei Nicht-Kryptowährungstransaktionen eingesetzt. In Ländern mit Hyperinflation beispielsweise werden Stablecoins zu einer beliebten Methode zur Vermögenserhaltung, da sie im Vergleich zu volatilen lokalen Währungen einen stabilen Wert behalten. Dieser praktische Anwendungsfall unterstreicht die wachsende Bedeutung von Stablecoins sowohl im Kryptowährungs-Ökosystem als auch in der Finanzwelt insgesamt.

Regulatorische Kontrolle und die Zukunft von Stablecoins

Da Stablecoins immer wichtiger werden, ziehen sie zunehmend die Aufmerksamkeit von Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt auf sich. Sowohl Tether als auch USDC standen vor regulatorischen Herausforderungen, wobei die Regierungen ihre Besorgnis über ihre möglichen Auswirkungen auf die Finanzstabilität zum Ausdruck brachten. Als Reaktion darauf arbeiten die Regulierungsbehörden an Rahmenwerken zur Regulierung von Stablecoins, insbesondere solchen, die häufig für grenzüberschreitende Zahlungen und Abrechnungen verwendet werden.

Die USA stehen bei diesen Regulierungsbemühungen an vorderster Front. Der Gesetzgeber schlägt neue Regeln vor, die von Stablecoin-Emittenten verlangen könnten, vollständig geprüfte Reserven zu halten und strenge Transparenzstandards einzuhalten. Diesbezüglich ist der USDC aufgrund seiner bereits strikten Einhaltung regulatorischer Richtlinien in einer guten Position. Andererseits muss Tether möglicherweise noch offene Fragen zu seinen Reserven beantworten, um seine marktbeherrschende Stellung aufrechtzuerhalten.

Trotz dieser Herausforderungen sieht die Zukunft der Stablecoins vielversprechend aus. Da immer mehr traditionelle Finanzinstitute die Blockchain-Technologie erforschen, werden Stablecoins wahrscheinlich eine Schlüsselrolle bei der Erleichterung von Transaktionen spielen. Digitale Zentralbankwährungen (CBDCs), die von mehreren Regierungen entwickelt werden, könnten den Stablecoin-Markt weiter ankurbeln, indem sie für zusätzliche Legitimität und regulatorische Klarheit sorgen.

FAZIT: Die Grundpfeiler der Stabilität

Tether und USDC haben sich als unverzichtbare Bestandteile des Kryptowährungs-Ökosystems erwiesen. Ihre Fähigkeit, Liquidität bereitzustellen, einen reibungslosen Handel zu ermöglichen und eine stabile Wertaufbewahrung zu bieten, hat sie zu unverzichtbaren Werkzeugen für Händler, Institutionen und Einzelpersonen gleichermaßen gemacht.

Da der Stablecoin-Markt weiter wächst, werden Tether und USDC wahrscheinlich weiterhin an der Spitze dieses Wachstums stehen und die Zukunft sowohl der dezentralen Finanzierung als auch globaler digitaler Transaktionen prägen. Ihre Rolle als Eckpfeiler bei der Einführung von Stablecoins im Jahr 2024 zeigt, wie wichtig sie in einem Markt geworden sind, der sowohl von Innovation als auch von Stabilität lebt.

Für eine detailliertere Analyse der Rolle von Stablecoins im Jahr 2024 können Sie auf Folgendes zugreifen: Aktuelle AMBCrypto-Umfrage hier . Dieser Bericht bietet einen detaillierten Einblick in den Stablecoin-Markt und die allgemeineren Trends, die die Kryptowährungsbranche in diesem Jahr prägen.