Der ultimative Leitfaden für De-Fi (Decentralized Finance), brauchen wir in Zukunft noch Banken?
Willkommen bei Bitget - der weltweit am schnellsten wachsenden Handelsplattform für Krypto-Derivate.
Im Jahr 2008 zeigte der plötzliche Finanzcrash ernsthafte Probleme im traditionellen Finanzsystem, das wir als Ce-Fi (Centralized Finance) bezeichnen, einschließlich Betrug, fehlender strenger Regulierung, mangelnder Transparenz ... und vieles mehr. Die Menschen begannen, das Vertrauen in die traditionellen Regierungs- und Bankensysteme zu verlieren.
Aus diesem Grund wurde das Bitcoin-Netzwerk geschaffen, ein Peer-to-Peer-Transaktionssystem, das der Blockchain-Technologie zugrunde liegt und keine Störungen durch andere Parteien zulässt.
Das ist der Beginn von De-Fi (Decentralized Finance). Mit der Blockchain-Technologie führen wir nicht nur Transaktionen über das Bitcoin-Netzwerk durch. Wir können auch finanzielle Aktivitäten durchführen, einschließlich Kreditvergabe und -aufnahme, Kapitalbeschaffung, Ausgabe von Anleihen und Aktien, sogar unsere eigene Kryptowährung, um Kapital für bestimmte Ziele zu beschaffen!
Wenn Sie zum Beispiel ein Café eröffnen möchten, aber mit Kapitalproblemen zu kämpfen haben, müssen Sie keinen komplizierten Prozess durchlaufen, um Kapital von der Bank zu erhalten! Stattdessen können Sie direkt Geld auf Ethereum aufnehmen und einen Smart Contract einrichten, um Investoren zu gewinnen!
Klingt unmöglich? Schauen wir uns das Potenzial von De-Fi an.
Gliederung
Was ist DeFi?
Was ist das DeFi-Protokoll?
Was sind die möglichen Anwendungsfälle für DeFi?
Vor welchen Herausforderungen steht DeFi?
Was ist DeFi?
De-Fi (Decentralized Finance) bezieht sich auf ein Finanzsystem ohne zentrale Behörden wie Banken oder Regierungen, die Konten verwalten und Transaktionen überprüfen und die als Vermittler fungieren.
Stattdessen werden die Transaktionen mit Hilfe der Blockchain-Technologie wie beim Bitcoin-Netzwerk von Tausenden von Knotenpunkten rund um den Globus überprüft und in der Blockchain gespeichert. So können Nutzer vertrauenslose Überweisungen durchführen, ohne sich Gedanken über das Risiko einer Rechtsverletzung machen zu müssen.
Der Großteil der Erstellung und Ausführung von De-Fi-Anwendungen basiert auf dem Smart Contract, einer automatisierten Vereinbarung, die vom Computerprogramm ausgeführt wird, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind.
Im Vergleich zu herkömmlichen Verträgen werden Smart Contracts automatisch ausgeführt, was die Kosten für Vertragsverletzungen und Diskreditierung reduziert. Es ist keine Gruppe von Menschen und Ressourcen erforderlich, um die Regulierung durchzuführen.
Mit Hilfe des Smart Contracts genießen beide Seiten eine effizientere und sicherere Umgebung im Rahmen der De-Fi-Anwendung. Mehr Transaktionen werden sicher abgewickelt.
De-Fi |
Traditionelles Ce-Fi |
|
Wer verwaltet das System? |
Es wird von Tausenden von Knotenpunkten rund um den Globus betrieben. Diese verwalten die Konten, überprüfen die Transaktionen und speichern sie schließlich in der Blockchain. |
Es wird von Zentralbanken verwaltet, die in der Regel die Genehmigung der Regierung benötigen. |
Ist es transparent genug? |
Jeder ist in der Lage, die Transaktionen auf der Blockchain zu überprüfen. |
Es wird normalerweise von der Regierung verwaltet. Die Informationen sind jedoch vertraulich. |
Sind irgendwelche Vermittler nötig? |
Es handelt sich um ein Peer-to-Peer-Finanzsystem ohne zwischengeschaltete Stellen zur Überprüfung von Transaktionen. Es erfordert eine zusätzliche Gebühr oder einen erhöhten Zeitaufwand. |
Die Banken fungieren immer als Vermittler für verschiedene Arten von Transaktionen. Wenn Sie einen Bargeldtransfer zwischen Banken durchführen möchten, kann es sein, dass Ihnen eine zusätzliche Gebühr berechnet wird und es mehrere Tage dauert, bis die Transaktion abgeschlossen ist. |
Sind Ihre persönlichen Daten erforderlich? |
Es werden keine persönlichen Daten wie Name, Adresse oder E-Mail benötigt, um ein Konto zu eröffnen. Sie erhalten einfach Zugang, indem Sie eine Wallet erstellen, die sicher und kompatibel ist. |
Es werden persönliche Daten wie Name, Adresse oder E-Mail benötigt, um ein Konto zu eröffnen. Dies kann zu zusätzlichen Kosten für den Schutz der Privatsphäre führen. |
Was ist das DeFi Protokoll?
Aufgrund politischer Risiken, Kriege oder Naturkatastrophen haben nach Angaben der Weltbank mehr als 1,7 Milliarden Menschen auf der Welt noch nie ein Bankkonto besessen. Sie haben keinen Ort, an dem sie ihr Geld sicher aufbewahren können. Sie haben nur begrenzte Möglichkeiten, sich Geld zu leihen, wenn es dringend ist oder sie ein kleines Unternehmen gründen wollen. Sie können nicht einmal normale geschäftliche Transaktionen wie zum Beispiel Handel durchführen, da es an einigen Orten keine Gesetze und Vorschriften gibt.
Mehr als 12 Milliarden US-Dollar sind im De-Fi-Protokoll verankert. Das Geld wird für den Aufbau autonomer Programme verwendet, die die Bedürfnisse erfüllen, die von traditionellen Finanzsystemen nicht erfüllt werden können. Die DeFi-Protokolle zielen darauf ab, das Problem des Mangels an Finanzdienstleistungen für die Armen zu lösen.
Heute wird die Entwicklung der DeFi-Protokolle den Weg für die Einführung weiterer Finanzinstrumente ebnen. Inzwischen sind viele DeFi-Protokolle integraler Bestandteil eines komplexen Ökosystems mit vielen bemerkenswerten Tokens und Projekten.
Was sind die möglichen Anwendungsfälle für DeFi?
Hier sind einige der beliebtesten De-Fi-Anwendungen:
Ausleihen: Das ist die populärste Anwendung von De-Fi. Im Vergleich zur Beantragung einer Hypothek bei einer Bank gibt es viele Vorteile, darunter die sofortige Abwicklung der Transaktion, die Möglichkeit, digitale Vermögenswerte zu kaufen, keine Bonitätsprüfung und keine Notwendigkeit, persönliche Daten anzugeben.
Verleihen: Mit Hilfe der Blockchain-Technologie wird das Vertrauensrisiko durch die kryptografischen Verifizierungsmethoden minimiert. Dies ermöglicht die Kreditvergabe als Investition mit einer höheren Rendite (ROI) im Vergleich zum Sparen auf der Bank..
Beispiel: Sie können einen Smart Contract auf Ethereum erstellen, um Krypto zu leihen oder zu verleihen. Wenn ein Kreditnehmer seinen Verpflichtungen nicht nachkommt, kann der Kreditgeber sein Geld zurückfordern.
Trading: Menschen können einen Peer-to-Peer-Austausch von Aktien oder Kryptowährungen ohne Zwischenhändler durchführen. Sie können Ihr Vermögen direkt an Fremde kaufen und verkaufen.
Beispiel: Sie können eine Krypto-Wallet erstellen, ohne die von den Banken oder Regierungen eingerichteten Verfahren zu durchlaufen.
Geldbeschaffung: If you want to achieve a specific goal, such as starting a crypto project, you can directly raise funds through the Ethereum network by building up a smart contract, including how to allocate the shares and revenue.
Beispiel: ICO (Initial Coin Offering) von verschiedenen Krypto- oder Token-Projekten ist ein finanzielles Verfahren, um direkt finanzielle Unterstützung von der Öffentlichkeit zu erhalten. Bitget Launchpad ist beispielsweise eines der Unternehmen, das verschiedenen potenziellen Krypto-Projekten bei der Beschaffung von Mitteln hilft.
Globale Transaktionen: Wenn wir eine globale Transaktion durchführen wollen, können die Bankensysteme uns eine Servicegebühr in Rechnung stellen und mehrere Tage für die Abwicklung der Transaktion benötigen. Im De-Fi-System können Sie Peer-to-Peer-Geldtransaktionen zu jeder Zeit und an jedem Ort an jeden sofort und ohne zusätzliche Kosten durchführen.
Beispiel: Sie können Peer-to-Peer-Transaktionen ohne Zwischenhändler im Bitcoin-Netzwerk oder auf Ethereum durchführen.
Zinssatz verdienen: Legen Sie einen Teil Ihrer Kryptowährung auf einem alternativen Sparkonto an und erhalten Sie bessere Zinsen als auf einem Sparkonto bei der Bank.
Beispiel: BGB (Bitget Token) ist der native Utility Token von Bitget. Wie USDT, können Sie mit dem BGB Earn-Programm, das Ihnen bis zu 8 % Zinsen bietet, Geld einsetzen ("Staken", bzw. "Stake to Earn"), um zu verdienen. Mit Hilfe des Smart Contracts werden die Zinsen automatisch geliefert, so dass das Risiko einer Vertragsverletzung sogar geringer ist als bei den traditionellen Banken.
Möchten Sie wissen, in welchen Ländern De-Fi am weitesten verbreitet ist? Klicken Sie hier, um zu sehen, ob Ihr Land dabei ist oder nicht?
Vor welchen Herausforderungen steht DeFi?
Tatsächlich birgt die De-Fi-Anwendung mehrere Risiken. Das sind die Herausforderungen für De-Fi:
Langsames Transaktionstempo: Da der "Proof of Work" erforderlich ist, um die Transaktion auf der Blockchain zu verifizieren, dauert es länger, bis eine Transaktion abgewickelt ist. Auf der Ethereum-Blockchain werden 7 Transaktionen in einer Sekunde verifiziert. Das schränkt die Entwicklung der Ethereum-Blockchain ein. Um das Problem zu lösen, wurde Ethereum auf die Version 2.0 aktualisiert.
Transaktionsrisiko: Da die meisten Transaktionen in den De-Fi-Anwendungen ohne Zwischenhändler durchgeführt werden, müssen die Nutzer das Transaktionsrisiko selbst tragen. Wenn sie bei einer Transaktion einen Fehler gemacht haben, ist dieser aufgrund der Eigenschaften der Blockchain unveränderbar. Sie können einen großen Geldverlust erleiden und haben keine Möglichkeit, eine Entschädigung zu verlangen.
Dient als Plattform für kriminelle Transaktionen: Da für die Durchführung von Transaktionen über De-Fi-Anwendungen keine persönlichen Daten angegeben werden müssen, reicht eine Wallet aus. Kriminelle Transaktionen können recht einfach getätigt werden..
Nicht benutzerfreundlich: Sowohl die Sicherheit als auch die Effizienz des De-Fi-Ökosystems sollten verbessert werden. Es sollte mehr Werbung und Aufklärung betrieben werden, um mehr Menschen für einen Beitritt zum De-Fi-Ökosystem zu gewinnen.
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