Banken werden SWIFT im Jahr 2025 für effiziente und schnellere Token-Transaktionen nutzen

SWIFT kündigte an, dass Banken in Nordamerika (USA und Kanada), Europa und Asien ab 2025 Live-Tests für digitale Vermögenswerte und Währungstransaktionen über sein Netzwerk starten werden. Das Pilotprojekt, an dem Geschäfts- und Zentralbanken beteiligt sind, wird zeigen, wie die SWIFT-Verbindung funktioniert wickelte die Transaktionen bestehender und neuer digitaler Vermögenswerte und Währungstypen ab.    

Tom Zschach, Chief Innovation Officer von SWIFT, gab bekannt, dass das Messaging-Netzwerk seine robuste und sichere Infrastruktur nutzen wollte, um eine nahtlose Ausführung und trac aller Vermögenstransaktionen zu ermöglichen. Eine Umfrage von Celent und BNY Mellon ergab , dass über 90 % der institutionellen Anleger an tokenisierten Vermögenswerten interessiert waren. Eine weitere Studie von Standard Chartered und Synpulse prognostizierte , dass der Markt für tokenisierte Vermögenswerte bis 2034 auf 30 Billionen US-Dollar anwachsen könnte, da 134 Länder CBDCs (digitale Zentralbankwährungen) erkunden.

SWIFT positioniert sich, um eine Brücke zwischen aufstrebenden und bestehenden Anlageklassen zu schlagen 

Geschäfts- und Zentralbanken können ab dem nächsten Jahr Live-Tests von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten im Swift-Messaging-Netzwerk durchführen https://t.co/YNRcvrsW7S

– Bloomberg (@business) 3. Oktober 2024

Zscach behauptete, dass digitale Vermögenswerte und Währungen mit traditionellem Geld koexistieren müssen, um weltweit erfolgreich zu sein. Er fügte hinzu, dass SWIFT durch seine globale Reichweite einzigartig positioniert sei, um aufstrebende und etablierte Anlageklassen zu verbinden. Bei den Versuchen im Jahr 2025 lag der Schwerpunkt mehr darauf, zu demonstrieren, wie dies in realen Mainstream-Anwendungen funktionieren würde. Laut der Umfrage von BNY Mellon hielten 41 % der institutionellen Erfinder Kryptowährungen in ihren Portfolios, während 15 % planten, in den nächsten zwei Jahren damit zu beginnen. 

SWIFT erklärte, dass jüngste Experimente seine Fähigkeit bewiesen hätten, mehrere digitale Vermögenswerte und Währungsnetzwerke zu integrieren, CBDCs weltweit zu verknüpfen und öffentliche und private Blockchains zu verbinden. Es fügte hinzu, dass die Versuche im Jahr 2025 darauf abzielten, ein einziges System für Banken für den grenzüberschreitenden Handel mit Fiat- und digitalen Währungen bereitzustellen. 

Die Banque de France und die Hong Kong Monetary Authority nutzten das SWIFT-Netzwerk für Experimente für Anwendungsfälle im Devisenhandel. SWIFT gab bekannt, dass dies Teil der laufenden Initiative der Europäischen Bank zur Erforschung neuer Technologien zur Unterstützung von Sammelzahlungen sei. 

„Während neue Wertformen entstehen, beabsichtigen wir, unserer Community weiterhin die Möglichkeit zu bieten, Transaktionen aller Arten von Vermögenswerten nahtlos durchzuführen und trac – und zwar unter Verwendung derselben sicheren und belastbaren Infrastruktur, die heute ein wesentlicher Bestandteil ihres Betriebs ist.“

– Tom Zschach

Das globale Zahlungsnachrichtensystem bestätigte, dass es seine Verknüpfungsmöglichkeiten bei der Integration bankgeführter Netzwerke wie dem US Regulated Settlement Network mit traditionellen Währungssystemen prüfe. SWIFT wurde kürzlich zum Teil des Projekts Agora ernannt, das die Integration tokenisierter Großhandels-CBDCs und Geschäftsbankeinlagen auf einer einzigen Plattform untersucht.

CBDCs könnten die globale Interoperabilität von SWIFT optimieren

Die neuesten Zahlen des Atlantic Council zu digitalen Währungen zeigten, dass 134 Länder und Währungsunionen im Rennen um die Erforschung von CBDCs sind. Der Rat erklärte, dass noch erhebliche Arbeit erforderlich sei, um CBDCs in die Weltwirtschaft zu integrieren. Die CBDC-Sandbox-Projekte der Phasen 1 und 2 von SWIFT zeigten, wie CBDCs über mehrere Vermögens- und Währungsnetzwerke hinweg miteinander verbunden werden können. Seine „Blockchain-Interoperabilitätsexperimente“ bewiesen, dass es über die Infrastruktur verfügt, um den tokenisierten Werttransfer zwischen privaten und öffentlichen Ketten zu unterstützen.

Den Daten des Rates zufolge hatten China, Jamaika, Nigeria und die Bahamas ihre CBDCs bereits eingeführt, und die Emissionen waren erheblich gestiegen. Chinas digitaler Yuan e-CNY war immer noch das größte CBDC-Pilotprojekt der Welt mit einem Transaktionsvolumen von 986 Milliarden US-Dollar (~7 Billionen Yuan), das 17 Provinzen und mehrere Sektoren abdeckte. 

Die USA, alle G20-Länder und die ursprünglichen BRICS-Mitglieder wie Südafrika und Russland beteiligten sich an grenzüberschreitenden CBDC-Großhandelsprojekten. Das Projekt mBridge, eines der 18 grenzüberschreitenden CBDC-Projekte, verband Banken in Saudi-Arabien, China, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Thailand und Hongkong. Der Atlantic Council fügte hinzu, dass der digitale Euro zu den 44 laufenden CBDC-Pilotprojekten gehörte und alle CBDCs in fortgeschrittenen CBDC-Einzelhandelsprojekten über Vermittler wie Banken, Zahlungsdienstleister und Finanzinstitute verteilt wurden.