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Como evitar fraudes no trading P2P
2022-10-29 04:20083
Eis alguns esquemas básicos de fraude a que deve estar atento:
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Colocação de ordens consecutivas de montantes idênticos numa tentativa de confundir.
Um burlão pode utilizar contas diferentes ou mesmo a mesma conta para colocar ordens consecutivas de montantes idênticos durante um curto período de tempo. Se não verificar cuidadosamente as contas e os detalhes das ordens, pode ser enganado e libertar as moedas.
Exemplo: o burlão coloca seis ordens, cada uma no valor de 1.000 USDT, apesar de os seus fundos só poderem cobrir cinco ordens. Ele envia a quinta e a sexta ordens quase em simultâneo, alegando que pagou as seis ordens. Se não examinar cuidadosamente cada ordem, existe o risco de preencher involuntariamente a sexta ordem fraudulenta.
Lembrete: neste cenário, deve rever meticulosamente os detalhes da ordem e o histórico de transações, independentemente da pressão exercida pela outra parte. Além disso, é igualmente importante verificar se o nome na conta de pagamento está em conformidade com a verificação do nome real do utilizador na plataforma. A libertação de moedas não deve prosseguir se os nomes não corresponderem.
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Erros de transferência
Um burlão pode efetuar deliberadamente uma transferência incorreta (por exemplo, enviar fundos para si próprio e alegar falsamente que os enviou para si) e, em seguida, fornecer uma captura de ecrã do pagamento a um comerciante ou ao serviço de apoio ao cliente, solicitando a libertação das moedas.
Lembrete: o estado atual da sua conta de recebimento prevalecerá. Se os fundos não aparecerem na conta, não devem ser libertados.
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Fraude com recibos falsos
Neste tipo de fraude, o burlão envia um recibo falso depois de colocar uma ordem e clicar em
Confirmar pagamento. Pode facilmente ser vítima desta fraude se verificar o recibo e libertar os fundos sem confirmar que os fundos foram depositados na conta de recebimento. Nessa altura, terá de iniciar sessão no banco ou noutra conta de pagamento para confirmar a receção dos fundos.
Além disso, esteja atento a esquemas de fraude avançados, como os seguintes:
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Dois utilizadores colocam duas ordens do mesmo montante ao mesmo tempo. O burlão A efetua o pagamento mas não marca a ordem como paga. O burlão B clica em "marcar como pago" sem pagar nada e fornece uma captura de ecrã (do burlão A, que fez o pagamento efetivo) para o induzir a libertar os fundos. O objetivo é fazer com que se sinta ansioso para libertar os fundos sem verificar a transferência ou o utilizador que a iniciou. Mais tarde, o burlão A pode fornecer o mesmo comprovativo de pagamento e solicitar a libertação dos tokens. Se não reparar nisso, pode acabar por libertar tokens duas vezes e receber apenas metade dos ativos adquiridos.
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É colocada uma ordem no valor de 10.000 INR e o pagamento é efetuado no valor de 1.000 INR, ou é colocada uma ordem no valor de 1.000 USDT e o pagamento é efetuado no valor de 1.000 INR, entre outras operações semelhantes. Se isto acontecer, contacte o serviço de apoio ao cliente. A nossa equipa pode identificar a razão subjacente a essas operações. Estas ações podem, por vezes, ocorrer acidentalmente, especialmente com utilizadores inexperientes, e podem não ser necessariamente fraudulentas.
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O burlão A contacta os utilizadores de P2P B e C separadamente através das redes sociais. Esse mesmo burlão fez-se passar por B quando contacta C, alegando que vende moedas. Simultaneamente, o A contacta o B, fazendo-se passar por C, manifestando interesse em comprar. O A dá instruções a B para publicar um anúncio de venda e fazer uma captura de ecrã. O A envia então essa captura de ecrã a C, fornecendo outra conta para cobrança de pagamentos, utilizando desculpas como "o método de pagamento associado excede um determinado limite e não pode receber fundos nesse dia" para convencer C a enviar os fundos para a conta fraudulenta. No final, o A recolhe o dinheiro destinado a B, fazendo com que C perca ativos, e a ordem de B acaba por não poder ser preenchida.
Observação: evite mencionar nomes no chat. O pagamento deve ser efetuado utilizando o método de pagamento associado à pessoa e o nome na conta deve corresponder ao nome real da pessoa na plataforma.
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